为有效监督、防控、处置当前复杂多变经营环境带来的内、外部风险，工行大同分行充分运用核查工作成果，充分发挥运营风险监督核查的关健作用，深入推进业务运营风险核查工作由“守住风险”向“管住风险”转型，有效应对复杂局面下得各种风险考验。
一、强化风险预警定时审议机制。针对运营核查披露的风险敞口，通过预警、审议两项机制，强化内控合规部与各业务条线的互动协作，突出事前预警和过程控制作用，充分发挥整体联动、快速反应及业务监管部门高效监管工作处理机制。
一是加大风险预警提示制度。我行定期将日常核查监督收集的汇总信息资料，运用审计手段，通过分类并表、数据透视、回归分析等方法，开展关键风险点综合评估，把重点环节和易发环节，通过《风险预警提示》、《典型案例》、《对接95588平台短信提醒》和核查工作报告，及时发送到支行和业务监管部门，充分体现了核查工作的前瞻性。如针对触发“PBMS系统柜员短期离岗柜员号未冻结”监督模型形成多笔风险事件的状况，内控合规部及时与监管系统的个人金融部协作，对接电话银行平台每半个月对注册该系统的相关人员进行“及时登录，以防超期”短信提醒，有效减少模型触发频率，该模型已连续14天零触发。
二是有效运用定时审议制度。每月底，由市分行内控合规部牵头组织各业务监管部门负责人召开联席工作会议，对运营核查揭示、提交的风险事件，研究制定风险防控措施，并明确业务监管部门整改落实岗的落实整改责任，为遏制违规操作和屡查屡犯行为起到了较好的促进作用。
二、强化运营风险核查精细化管理机制。为有效深化核查精细化管理机制，分行严格实行核查工作精细化管理，有效推动全辖核查工作向标准化、规范化方向发展。
一是强化运营风险核查培训机制。充分运用核查结果，整理、汇总核查回复案例，通过WPS演示文档、现场巡查辅导、实地调研座谈等多种方式，讲解风险核查工作要点，分析风险事件成因，并进行深入浅出地剖析、点评和讨论，努力提高核查人员业务素质和工作技能。规范核查人员履职行为，有效推动核查工作标准化、规范化管理。同时，使其树立正确的运营风险管理意识和核查理念，妥善处理好业务发展与风险防范的关系，为实现业务发展和风险防控齐头并进奠定了良好基础。
二是加大核查时效督导机制。为避免准风险事件核查和风险事件整改超时回复和超时未回复的触发，全行以强化双休日、法定假日核查工作管理为抓手，对核查回复和整改回复分别落实专人管理，每日至少早、午、晚各登录1次系统，查看运营系统监测和质检模块是否有待回复的准风险事件。同时，节假日前及期间均采取邮箱提示及电话督促双重提醒，死看死守，督促各网点按时回复，杜绝“超时回复”频率。同时，下发《核查超时回复及整改超时回复处罚通知》加大处罚力度，对责任人进行违规积分的同时合并给予扣减绩效收入处罚，督促各级核查人员认真履职。
三是持续核查履职通报机制。针对当前核查工作所面临的瓶颈，指定专人对系统返传数据、省分行历次核查通报揭示的问题及日常掌握的情况，按季出具《业务运营风险核查工作情况通报》下发全行。同时，将通报抄送相关专业主管、派驻合规经理、支行分管行长等管理人员个人邮箱，有效发挥和诠释了业务运营风险监督核查的关健作用和风险事件的管理价值。
