建行常德武陵大道支行成功堵截假冒开户事件

    近段时间，假冒开户事件层出不穷。4月28日中午时分，一外地年轻男子持湖北南漳县身份证前来办理开户。柜员接过递进来的身份证，第一感觉是该外地男子不是身份证上的本人。因为照片上的男孩文质彬彬，而面前的男子却比较油滑。于是柜员委婉地对他说：“您不是照片上的本人，请提供您本人的身份证件”，客户却口口声声说是本人。但当柜员要求提供其他证件时，客户说什么都没有。然后柜员通过身份证查询名下开户情况，问客户在建行哪些地方开过户，客户随口答道：“在广东、北京都有”，但实际上该身份证并没有在两地开过户。由此确定该客户属于假冒开户。当柜员确定地告诉他非本人开户时，年轻男子不吵不闹地离开了。

    随后我行将此身份证信息发往其他兄弟行，以示提醒。此次假冒开户与近期其他多人同时办理假冒开户不同，为单人前来，然后一般柜员告诉他与身份证照片不像时，会狡辩地说因办理时间长了，所以相貌会有变化。但述说的开户信息与系统完全不符。只要我们把握几个关键点：一是联网核查，仔细比对照片和开户客户。二是查询身份证名下开户信息，询问开户人，核对两者是否一致，假冒开户就能被防范于未然，让犯罪份子无机可乘。