5月2日中午，两女子携同前来开户。要求开卡的女子叫吴**，常德市武陵区人士。另一陪同的女子坐在该开户的女子旁边，手上拿着两部手机在玩。在为户主开户时，提示户主把手机拿出来，输入95533发送的短信验证码时，户主却望向陪同的女子。该女子把其中一部手机递给户主输入验证码。我询问该手机是否是户主本人使用，户主回答是本人使用的。我把手机号实名制的规定以及风险详细告知户主，户主表示没关系，再次确认该手机为本人使用。我再用我的手机拨打户主的手机，拨通后该手机却没反应，接听电话的却是男士。至此已确认客户填写的手机号不在现场，并非本人使用，并且手机验证码是对方转发过来的。我拒绝继续为该户主开户，户主见此只好离开网点。
上个月多个网点堵截的都是外地人的冒名开户，开户人当场能收到95533发送的短信验证码，但拨打电话核实电话号码不是空号就是非户主本人接听。我们网点昨天堵截的是本地人的冒名开户，方式方法与外地人相似，手机上收到别人转发的短信验证码，拨打电话核实却非户主本人接听。
因外地人冒名开户案频繁发生，我们开户时注意力集中在外地人身上，一再地小心确认、谨慎地核实。与之相比，对待本地人却没这么高的警惕性。如果不是之前其他兄弟行遇到了类似案例，已经全行通报过，我从中吸取了好的经验，在昨天遇到这起本地人开户时我就不会有如此高的警惕性：除了收短信验证码，还当场拨打电话核实手机号。
在开卡时，我们很多人都会认为客户手机当场能收到95533发送的短信验证码，就认为已经当场核实客户手机号了，认为客户手机号无风险，会继续为客户开卡。但是，通过最近的冒名开户案例来看，一些“有心人”专门研究我们的办卡流程，熟悉我们的操作流程，他们利用我们柜员的这一“思想盲区”，频繁来网点开户作案。当场与客户互拨手机核实客户手机号，是我们一直就有的文件规定，是已经成文的操作流程。只是因为我们大部分人的“想当然”，我们存在的侥幸心理，嫌麻烦没有完全按照文件规定去执行。这样开户造成的风险隐患是极大的。因此，为了有效地防止冒名开户，我们在开户时，必须严格按照既有的规章流程去操作、去执行，把风险苗头及时地扼杀在萌芽状态。
