建行衡阳市分行借例会纠不足 定举措促防控

    3月24日，衡阳分行召开3月份操作风险例会，会议通报了2015年度省行内部控制和“双基”管理评价等级认定结果，对全面审计整改工作进行安排部署。会议由该行副行长胡旻主持并总结，市分行本部各部门负责人参加会议。

    正视内控成绩，做好双基工作。2015年省行经对衡阳分行内部控制管理水平和现状综合评价，内部控制评价等级认定结果为一类。会议要求，全行继续以《中国建设银行湖南省分行2015年度二级分支行内部控制和“双基”管理评价方案》要求为指南，扎实做好“双基”内控工作，确保2016年实现 “三无两降一确保”的内控目标。

    点评分析不足，落实责任整改。该行本次操作风险例会，通过各部门查摆风险隐患，对加强内控管理意识,强化制度遵循，加强客户经理和前台柜员培训，加强客户信息要素审查；加强贷款贷前尽职调查，加强贷款资金监控和贷后检查，加强柜面操作风险管理，明确了整改的具体责任和要求，确保内控外防工作措施落实。

    加强基础管理，提高管控能力。一是认真落实省行风险内控管理工作会议精神，明确责任强力管控，确保信贷资产质量稳定，抓住关键风险管理，确保平安稳定运行。二是对于重要岗位日常检查由条线负责，对于重要部位防范，以主管部门为主，发现问题现场纠改。三是落实全面风险管理责任，强化风险信息的收集分析和报告，切实发挥操作风险例会的沟通作用，实现对重大风险的早发现、早报告和早处置。