工行忻州岢岚支行把优质重点个人大客户作为支行可持续发展的重要资源来抓，组织员工认真对辖域内的所有客户进行甑别、分类，将个人资产10万元以上的优质个人客户作为培育重点，精挑细选，建档管理，“靶向”服务，力争使客户结构最优化，效益最大化，为全行业务发展积蓄力量。截至3月30日，净增个人高端客户466户，任务完成率274.12%，居全辖第1；私人银行客户净增1户，任务完成率100%，“拓户PK赛”综合指标完成率居全辖第一。
一、强化组织领导。由行长、网点负责人、客户经理、前台柜员等工作责任心强，业务素质高的员工组成优质客户信息采集、档案建立队伍，采取前台柜员收集、大堂经理识别、业务调查、客户经理访谈等方式做好前期准备工作，综合各类信息确定客户入选对象，通过各种形式与客户建立起业务关系，并将此项工作形成长效机制，坚持不懈地抓下去。
二、把好源头关口。从源头做好客户信息收集工作，通过客户办理业务种类等情况，及时筛选识别客户。对目标客户，由前台柜员与大堂经理、客户经理联动，通过识别、询问、推介产品等方式尽可能地了解客户详细信息，通过流程及时指定专门的客户经理进行一对一的服务，将客户信息建立档案，登录到个人客户营销系统，做好后续维护。
三、特色产品吸引。围绕代发工资客户、企业客户、商友客户、个体工商经营户、农村集镇经营户等目标客户，坚持不懈开展“六进”宣传营销活动，带着真诚、带着服务、带着产品，主动向客户开展存款知识、理财产品、电子银行业务的宣传推介，以薪金卡+薪金溢、三方存管+存管通、储蓄存款+节节高+大额存单、电子银行+“3e”等特色产品吸引稳固优质客户，通过手把手服务指导，面对面体验推广等方式提高各款产品对优质客户的渗透，不断扩编市场，提升竞争力。
四、加强服务维护。对纳入名单管理的优质客户群体，实行多级服务维护制。行领导、网点负责人、客户经理、大堂经理、窗口柜员等对客户实行“分包认领”，重点维护。全行员工统一维护，共同为客户提供满意服务。
五、加强风险防范。认真加强客户信息收集过程中的客户信息等安全保密工作，统一对信息收集人员进行专门的培训，使信息收集人员充分认识到个人优质客户信息是支行的重要资产和商业机密，做到规范、保密。严格执行特殊业务操作的有关规定，强化风险意识，杜绝客户信息泄露造成纠纷事件。
