建行株洲三二0支行一日内成功拦截两起冒名开户事件

    1月19日中午时分，一年轻男子来到我行柜台前，表示要办理一张银行卡且主动提出需要开通网银。在请他出示身份证后，我仔细核对客户与其身份证，发现有几大疑点。其一，该男子主动提出开通高级版网银引起了我的注意；其二我发现该客户持有的是一张重庆的外地身份证，而他的口音也并不像四川话；其三虽然客户与身份证上的照片十分相像，但仔细观看轮廓、眼睛仍有些许不同。此时我立刻意识到这位客户身份的异常，于是就询问了他的出生年月，没想到的是连这么简单的问题他都支支吾吾答不上来，他这才承认身份证不是本人的，而是帮朋友代办的，并表示有空就让朋友自己来办理，便急忙忙地走了。他前脚刚走没多久，后脚又来了一位持外地身份证来办卡的客户。我心想，不会这么巧一下子都碰上了吧？无论如何，宁可信其有，不可信其无，更要打起十二分精神提高警惕。在我不确认的情况下找到大堂经理琼姐一同辨认，琼姐一核对身份证，十分肯定不是本人，但客户仍然一口咬定证件就是他本人所有。为进一步核实，琼姐便询问其手机号码、身份证号码等信息，而客户在回答电话号码时，竟然是照着新买的手机卡上念的且回答问题时支支吾吾，眼神闪躲。随后我又在系统中调出该客户名下的所有建行卡时发现存在近时间内多地开户的情况，这更是让我笃定了该客户不是本人办理。客户见势只好灰溜溜地走了。

 

    正逢岁末年关，此类事件接二连三地发生更是敲响了警钟，在办理开户、修改手机号码、电子银行签约等特殊业务时，一定要多留心眼把好关，严格按照规章制度办理业务，加强风险防范意识，让不法分子无机可乘。