今年以来，工行淮安分行始终把“合规经营，控制风险”作为发展票据业务的重要原则，在抓票据贴现业务经营中，牢固树立风险意识，正确处理好业务拓展和风险防范的关系，有效控制业务操作风险，确保2016年票据贴现业务健康合规发展。
加强审票环节管理。该行要求审票人员坚持双人复核制度，严格执行查询查复制度，运用所掌握的票据知识、先进的电子设备和审验工具，多方式鉴别票据，通过一听、二看、重点审验票据的纸张、水印、纤维丝、油墨、印刷等防伪造；根据票据痕迹审验号码处的双色底纹、荧光油墨、大小写金额处的微缩文字、红水线等防变造。严格把握票据业务受理审票环节管理，从源头上增强风险可控性。
加强贸易背景审核。该行要求每位票据业务人员在受理客户贴现时，认真审查贴现申请人是否中国境内经合法注册经营单位，对于有问题客户坚决不予受理。受理过程中认真审查票面要素是否齐全、有效，背书是否连续、签章是否清晰规范；贴银票、交易合同和税务发票的日期、金额等要素是否匹配，现申请人与直接前手直接是否具有真实的商品、劳务等交易关系；发票与合同上载明的货物及应税劳务名称必须一致，并通过各地方国税网验证税票真伪，并要求查询人员打印签字确认，确保票据资产安全。
加强从业资格管理。该行高度重视票据从业人员的资格认证，督促新进人员、轮岗人员踊跃惨叫票据从业人员资格认证考试，并积极组织参加省市分行开展的警示教育活动和票据业务培训，提高从业人员依法合规经营意识和管理能力，使从业人员进一步掌握业务操作风险点，增强遵纪守法、合规经营的意识，切实防范经营风险，确保业务健康发展。
加强票据业务检查。该行采取市行定期抽查与支行自查相结合的方式，严控人员合规管理。明确严禁票据从业人员参与倒票以及违规出租、出借个人账户参与资金流转等违规行为；严禁票据专业人员违规参与民间融资、高利贷、经商办企业、充当资金掮客为民间借贷前线搭桥，为民间借贷担保或超出个人竞技实力为他人贷款担保等违规行为，并定期通过抽查与自查相结合的方式，严控合规管理风险。
