工行忻州分行以持续、健康发展为目标，以提高规模、增大效益为动力，把存款作为发展中的重头戏，细分市场，抢抓机遇，保持和当地多家企业长期合作，强化银保业务和理财产品的营销工作，连续多年保持保险、理财持续快速发展的良好局面。
一、及时部署，高度重视。该行将保险任务指标及时分解到个人，让员工围绕核心保险产品进行营销，从而增强员工的责任感和紧迫感；切实加强与保险公司的业务合作，加强组织推动，充分利用各保险公司推出固定收益产品的有利时机，大力推进保险趸缴业务的发展。
二、强化培训，掌控风险。首先是以客户需求为出发点，以组合营销为抓手，积极推行存款、保险、理财等系列产品搭配的综合营销模式，合理配置资产，提高客户资金收益率，增进客户对我行金融服务的满意度和信任度。其次是不断加强对客户关系维护，持续开展跟踪服务，加大主动与客户沟通和维护力度，做好售后服务，到期服务，对于向客户推介的每个产品，做到详细、明了、不夸张、实事求是，对客户退保及时解决，不推诿。
三、 优化资源，提高服务。为了使各项业务都能快速发展，该行彻底打破存款和理财不可并驾齐驱发展观念，把存款、理财（保险）摆在同等重要位置。提高服务质量，让服务达到最好效果。大堂经理、临柜人员、网点现场管理人员结合客户情况，对存款客户积极快速给予办理，及时为客户讲解保险、理财产品、种类、到期收益、相关事宜，通过内外配合推介营销，使广大客户对产品有了更为清晰的认识和了解，有效地提高广大客户对产品的认知度，使该行成为当地群众首选的身边可信赖的银行。
四、加强管理，合规销售。在销售中充分揭示产品风险、收益、保障等特点及相关信息，严禁为了个人业绩而夸大保险收益和保障功能的行为，避免因不实宣传影响自身信誉或给客户经济带来损失，确保代理保险业务能长期、健康可持续发展。
