建行常德人民西路支行成功堵截一起冒名开户案件

    4月20日下午4时左右，一名持广东身份证的客户来到常德人民西路支行要求开立个人结算账户，并要求开立网上银行、手机银行等电子渠道。低柜柜员在核查身份证信息时，发现不能一眼识别本人与身份证上照片为同一人，想起近日多次学习了上级行及兄弟行的冒名开户提醒，低柜柜员提高了警惕，平日学习内容此时正好派上用场。一边询问客户，一边通过身份证核查仪在系统内查询相关信息。在询问客户身份证住址、身份证有效日期等信息时，客户都支支吾吾，表示没在意这些信息，并表示身份证办理时间长了，相貌发生变化。但发现客户毫无广东口音，手机号也是刚刚利用手中身份证办理，且身份证是2012年底才办理，不可能相貌有太大变化，初步判定为冒名开户，便拒绝了客户的开户申请。

    看冒用他人身份证开户遭到拒绝后，狡猾的犯罪份子又想称是为朋友代办建行卡蒙混过关，当时低柜柜员已经查到该身份证本人名下的建行卡信息，便要他提供身份证本人的留存在我行的电话号码，他又解释说他朋友手机号经常更换，他现在也不知道他朋友在用的手机号码。在柜员的坚持询问下，他又谎称身份证是路边捡到的。种种迹象，再次断定为是犯罪份子利用非法所获身份证冒名开户，柜员趁机拍下了身份证信息，发送给委派营运主管，提醒兄弟行。面对柜员一连串的询问，该犯罪份子慌张离开，细致的观察力，规范的操作流程，成功堵截一起冒名开户案件。