2016年以来，工行淮安分行抓住工总行加大自助回单设备等电子对账方式推广的契机，把引导客户开通自助回单对账方式作为全辖对账管理新模式的战略性选择，主动作为，合力推进，深化自助回单设备对账工作向纵深发展，使全辖自助回单设备对账业务增长速度驶入健康发展的“快车道”。
明确管理方向，加强组织推动。一是高标准、严要求细化目标任务。该行以工总行“力争2016年底实现网银客户基本覆盖和自助回单客户的全面覆盖”工作目标作为硬指标，制定目标实施方案。二是定期通报，持续优化工作措施。该行自上而下，对各支行营销进度、经验做法及存在问题按月进行分析通报，针对存在的问题及不足，提出切实可行的改进措施。三是督导帮扶，确保制度落实到位。为确保推广工作的顺利实施，该行建立了督导帮扶机制，实施“一对一”业务服务支持。每周对进展缓慢的支行、网点进行跟踪摸底，提供业务服务支持。同时，将业务进展情况与对账员、督导员绩效挂钩，极大地激发了员工工作责任心和积极性。
强化培训辅导，夯实专业管理。针对对账管理专管员人员少及网点柜员业务熟练程度普遍不高的现状，该行采取有效措施，充分调动全辖各级员工的工作积极性。一是及时修订操作指引，规范日常操作行为。挑选业务骨干，修订《自助终端对账业务介绍》，包括：业务背景、业务规则、操作界面、开通条件、客户须知、操作流程等全功能操作过程。二是落实业务功能验证，确保系统高效运行。安排辖属各支行营业室，对自助回单对账平台环境进行功能测试与验证，功能测试与验证包括：终端进入、客户对账、对账开通、现场对账、账单打印、结果确认等全过程操作。三是细化客户信息分类，明确推广工作重点。该行集中提取各行“财智账户卡”已注册账户数据为基础，结合客户对账系统当期对账账户日均余额或累计发生额的区间分布，进行情况分析，将初步确定全辖重点和非重点推广账户数据下发各支行，并要求对当期“财智卡”注册账户采取同步开通对账功能。四是建立自助对账台账，实施动态监测管理。为确保全辖电子对账业务的健康发展，分行建立自助对账进度台账，了解各行业务发展中存在的问题，及时督促解决基层的“难点”问题。
前移工作阵地，下移工作重心。目前，该行自助回单电子对账推广对象主要集中在存量客户群，该行紧紧抓住工总行推出“引导和培养客户使用习惯”政策的契机，充分发挥网点推广的优势，以客户打印回单或分户账为契机，开展集中推广活动。一是逐级落实推广工作任务。市分行运行管理部对账中心负责业务指导、培训和考核；各支行、网点柜员、大堂、客户经理为业务推广、考核的对象，负责对单位财务人员的宣传和辅导。二是畅通网点营销主渠道功能。该行采取“步步紧跟”的网点推广策略。充分利用网点优势，采取积极措施，加快新增客户开通自助回单电子对账业务，使全辖自助回单电子对账客户规模不断扩大。
坚持点面结合，加快整体推进。为增强推广实效，该行将自助回单对账发展与全辖资源优势有机结合，实行责任到人，将任务层层分解到支行、网点的各级员工，充分发挥员工能动性，开展多级联动、多种形式的宣传推广活动。一是制定推广流程，对于到营业网点柜面办理业务已注册财智卡的客户，由前台柜员推荐给对账管理专管员，再由专管员对客户进行流程介绍，并辅导客户办理开通手续。二是加强督导和激励。市分行实行网点客户名单制管理和周通报制等措施，实时了解和督促全辖所有网点自助回单电子对账推广进度，及时修整下一步发展目标，督导业务进展。按周通报制实行后，各行不仅对自身情况了如指掌，还能及时与其他行交流经验，取长补短，形成相互促进的良好局面。
