工行湖北分行营业部时刻关注风险防控形势 不断强化案防管理工作

 

    提示当前外部欺诈风险。其特点表现是：伪冒证件欺诈风险突出、电信欺诈风险事件高发、银行卡及ATM欺诈风险事件时有发生等。要求全辖高度重视和注意，避免上当受骗。

 

    提示员工违规使用信用卡风险。其防范措施是：继续做好员工信用卡授信额度管理，加强对员工违规用卡的风险提示，强化对员工违规用卡行为的监测核查及处置，提高对特约商户的管理力度。

 

    提示信贷业务领域必须引起高度重视的问题。问题的表现形式是：贷前调查不尽职、关联关系调查流于形式、未对借款企业进行实地调查、贷后管理不到位等。要求全辖要严格按照业务相关规定，强化信贷管理，以有效防范信贷业务中的违法放贷和失职渎职行为，提高信贷资产质量。

 

    该行在认真分析、研判当前案防工作面临的新情况、新问题的基础上，结合实际，向全辖提出了五个方面要求，以不断强化案防管理工作：一是完善案防工作机制，压实案防主体责任；二是开展案件风险排查，推进案防关口前移；三是加强对重点工作的督办，着力提高案防工作成效；四是加强联防联控工作，有效防范外部欺诈；五是加强案防队伍建设，提升案防管理新水平。