建行常德临澧支行成功堵截一起假冒开户事件

    4月15日，常德临澧步行街分理处成功堵截一起假冒开户事件，与以往不同的是，假冒开户人员被我网点工作人员员识破后还对柜员指手画脚，并大言不惭的说道“你不给我开户我就投诉你！”

    假冒开户人员是操外地口音的一位中年妇女，身材稍微显胖，进入我网点大厅后径直向产品经理柜台走去，要求为其办理开户手续及电子产品签约，我网点产品经理余慧接过身份证后仔细核对，发现身份证与本人有较大出入，于是就开始警惕地询问客户：“杨姐，是您本人要开户还是代理开户呀？” “我本人开户！”客户毫不犹豫的答道。“那您身份证上的照片与您本人也相差太大了，这身份证不可能是您本人的！”说话间，产品经理余慧又细细的大量了客户一次。“哦！那是我以前的照片，我现在因身体不好，患有糖尿病，瘦了许多，所以人看起来跟身份证上的照片不一样！”余慧心想：“人虽然瘦了，但人的五官不应该会有太多的变化呀！况且，之前网点也遇到过因患糖尿病而导致身体消瘦的客户，但其五官还是没有较大变化。”在拿不定主意的情况下，产品经理余慧叫来大堂经理再次确认。“这不是本人！”大堂经理胡晓文拿着客户提供的身份证跟客户本人仔细比对后，肯定地说到。听到又一次被否定，这时，杨女土发火了：“看什么看，不是我本人，那是谁呀！难道我没事做，拿别人身份证来开户吗？快给我办，你再不给我办就投诉你，你的工号是***是吧！”“杨姐，您先别激动，不要生气，您看您还能提供其他的辅助证件来证明这身份证就是您本人的不？因为您本人的样貌跟身份证上的照片差别太大了，根据建设银行的相关规定，这样的情况我们是有权不给您办理业务的，您即使投诉我，我也不会给您开户的！”杨女士见我网点工作人员做事如此细致，认真，且毫不受其威胁，只好慌忙逃出了营业场所。

    建设银行服务考核较为严格，有些犯罪分子抓住我行工作人员不敢与客户发生冲突这一特点，以要挟工作人员的方式想趁机达到假冒开户的目的。现假冒开户犯罪分子越来越多，手段也越来越高明，经办柜员一定要提高警惕，要高度重视，严厉打击假冒名开户事件，杜绝假冒开户案件的发生，为反洗钱事业做出贡献。