工行淮安分行多举措加强国际业务风险防控

    近期以来，我国外汇市场形势严峻，国家外汇储备受国际市场形势影响急剧下降，已面临警戒红线规模，外汇资金流出压力较大，跨境资金呈现净流出增长，利润汇出、撤资汇出、境外投资汇出增长较大。在此背景下，为防范外汇业务操作风险与监管风险，工行淮安分行采取多种措施完善操作与监管流程，加强国际业务风险防控，确保该行国际业务健康发展。

    进一步加强外汇从业人员对外汇业务合规管理工作重要性的认识。增强合规意识和责任意识，切实加强对各项政策法规的学习和传导，定期开展外汇业务培训，提高履行外汇政策的自觉性和主动性。加强与当地外汇管理局的沟通与联系，积极配合监管部门开展各项检查和调研工作。

    加强对大额购付汇的监测。对货物贸易资金流物流不匹配付款、异地购汇付款、离岸转口贸易购付汇、对外投资购付汇、对外偿债购付汇等五种行为进行严格管理监测。要求支行每笔购付汇交易都要按照展业三原则对其交易背景的真实性进行严格审核，对于超十万美元购付汇业务需提前上报市行国际部审批后才能办理。

    加强外汇业务真实性与合规性审核。从严审查业务贸易背景，通过多种渠道核实客户提交的相关单据的真实性，切实防范企业利用虚假贸易背景或重复使用单证办理业务的风险。发现异常外汇资金往来交易及时上报上级主管部门，防范因套汇、洗钱等违法行为而引发的监管风险。