建行常德高山街支行成功识别一起虚假开户事件

    4月19日中午，两男一女持外地（广东省）身份证来常德高山街支行办理银行卡开立业务，我行低柜工作人员在核实客户身份证真伪之后，要求客户摘下墨镜核对照片，由于该客户持有的是外地身份证，我行工作人员询问了该客户住址等身份证信息，客户都能对答如流且态度从容，在业务办理过程中也收到我行系统对其提供手机号码发出的验证码，银行卡开立成功后，主动要求开通高级版网上银行、手机银行等电子渠道，业务办理完毕大约个把小时后，两男一女中的另两位又来到我行，要求办理开立银行卡及电子产品签约服务，我行工作人员在核实身份证信息的时候觉得客户与身份证照片存在一定的差异，再三询问之后，客户起身离开，连续两人信息不符，且发现这两男一女是一同来的，柜员对此提高了警惕，和主管一起对先前开立银行卡客户真实性进行核实，拨打之前开通银行卡预留的手机号码，提示为空号或是无法接通，查询客户明细，要求其存入100元现金，扣除U盾费用后剩余资金已全额转出，确定为可疑假冒开户。

    我行采取的措施：当班人员立即向委派营业主管报告情况，因无法联系到身份证客户本人，无法取得客户对此账户销户的授权及承诺书，为控制风险在系统中采取“普通冻结”的方式将冒名开户的账户进行冻结，并向上级行相关业务部门上报具体情况。

    此事件给我们带来的启示：前台工作需要细致，要严格按照操作流程作业，落实双基要求，防范风险发生，出现问题及时处理，防范风险。