建行宿迁分行加强柜面部位反洗钱风险识别

    为防范非法集资、打击诈骗犯罪活动，充分发挥柜面部位风险防控的“第一道防线”作用，建行宿迁分行着力加强客户身份识别、可疑交易和行为监测等风险防控。一是强化受理环节风险把控。严格按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，落实“亲见面签”，严格审核客户与证件是否为同一人，核实客户的常住地址、身份证地址以及职业信息，完整采集代理人信息，杜绝冒名开户、虚假开户等情形。二是加大异常交易监测力度。重点关注同一人控制的多个账户、个人对公账户互转、大额现金存取款业务，通过反洗钱系统对重点区域和行业进行监测，仔细甄别房地产项目投资、企业管理咨询服务、投资管理咨询服务等近年来非法集资风险较大行业，关注伪基站诈骗，严格审查汇款用途，切断非法资金链。三是密切关注可疑交易行为。对客户要求将汇款时间记录在汇款凭证的客户留存联上、将资金转入冒充银行理财产品高收益投资、不听劝阻仍执意办理业务等可疑行为密切监控，发现问题立即启动应急预案，最大限度保证群众财产安全。