建行株洲市星通路支行多措并举大力拓展基金定投业务

 

    一、细分市场，因需而变。随着资本市场的大幅调整，投资人心态更趋谨慎，购买基金的热情较高峰时期大幅降低。如何应对资本市场变化，促进基金销售，星通路支行适时引导客户树立“小积累、大财富”的理财理念，从而增强了营销的针对性和主动性。在股市连续下跌的情况下，客户对降低成本、拉平风险的基金定投很是认可，特别是年轻的工薪一簇，以此规避市场波动风险，调整客户的资产配置，满足其资产保值增值的需求。

 

    二、分析指引，督导先行。在向客户营销基金定投时，并不是十分顺利，。针对这一现象，我行一是要求每一位员工必须开通定投业务，通过实际体验来感受产品的特点；二是组织营销能手分享营销术语和经验，将基金定投产品类型、业务操作、客户问答等日常工作中进行汇编，使员工能够胸有成竹地开展营销，解除了员工的后顾之忧。

 

    三、延伸触角，整体联动。一是团队整体联动。支行要求客户经理、大堂经理加强现金区与客户等候区的客户相互联动，柜面一旦发现客户有潜在的基金投资需求，在第一时间推荐给客户经理跟进服务，结合客户的风险收益偏好，客观、公正、有重点地向客户推荐定投基金，激发客户购买基金的兴趣。二是产品整体联动。支行对需要购买基金定投的客户一律开通网上银行，通过网上银行进行基金账户的开户和申购、赎回，让客户通过网上银行适时了解基金净值变化，促进网上银行其它产品营销。三是拓展整体联动。支行把基金定投和代发工资客户相结合，深度挖掘市场新的潜力，动员客户转换投资方式，购买稳健型理财产品，使基金定投业务保持增长态势。（星通路支行  何平）