工行忻州分行“多方协调配合”压降现金库存

 

　　一是加强库存限额管理。将现金库存率纳入各支行绩效和核算质量考核。要求在节假日前后提前做好营业网点上解现金工作的统筹安排，做好设备维护工作，全面检查清分机、点钞机、捆钞机和扎把机等机器设备，确保整点业务工作需要，做到工作早部署、早安排。每日监督系统往来明细，做好现金流量的跟踪预测，及时预测现金流动趋势，把现金调缴预测做到事前。既做好每天现金匡算，又监测网点大额资金进出，在确保支付的前提下少占用资金，提高资金使用效益。

 

　　二是上下联动及时沟通。压缩库存的工作得到了上级多个部门和全行网点的大力支持。中心领导经常对人民银行发行处、各网点、运管部等协调，为压缩库存工作的开展做了有利的铺垫工作。与此同时调拨专管人员随时保持与相关部门信息的畅通联系，及时掌握全辖网点的现金需求信息。中心领导时常亲临库房了解现金回笼及缴存人行现金情况，提出相应对策，加大现金清分整点和缴存力度，力保做到不压库、少压库。 

 

　　三是加强网点之间配合。节假日期间，实物中心通过建立微信平台，及时了解各网点库存现金情况，合理、及时指导网点做好现金上缴工作，实现了现金回笼的迅速再利用，达到了减少库存与资金有效利用的双赢效果。该中心利用业务营运管理平台，及时掌握辖内库存变化趋势，加强现金调拨计划管理，将辖内现金需求和灵活调度网点上缴款项相结合，合理匡算现金库存，保证网点现金及时上解、入库。

 

　　四是合理匡算用量减少现金占用。从营业网点的经营环境、客户群体、距离人流密集区远近、现金流量等综合考虑，合理匡算、核定各营业网点的现金库存限额，加强库存现金预测工作，要求各网点做好柜面的库存预测，每日根据当日现金收付情况，找出规律，及时做好上解下拨，同时合理核定次日用量，把库存控制在最为合理的限度，有效地提高资金综合运用率。