基定投业务是基金业务长效发展的基础工作，对于优化客户投资理念，促进基金存续期销售都有着重大意义。工行武汉洪山支行按照省分行营业部的统一部署，明确将基金定制业务作为夯实客户基础的重要抓手，大力开展基金定投业务，夯实客户基础初见成效。今年3月下旬以来，该行在半个月的时间里新开账户突破百户，位列全营业部支行第一。
高度重视，制定有效营销方案。该行在接到上级行的工作要求后迅速启动，在周培训会上进行相关业务培训、营销宣传及任务传导，利用基金定投“起点低、平均投资、分散风险”的特点，要求网点做好客户引导基础工作，树立客户长期投资的理念并且锁定目标客户群，开展定向营销。此外，提前谋划制定二季度相关竞赛方案，确保各网点保持营销激情。
强调配置，传导资产组合理念。随着客户群体观念的不断转换，该行在不断强调基金定投“分批投入、分摊风险”理念的同时，提倡客户经理为客户进行不同资产种类的搭配；对同一客户进行不同产品配置，真正实现客户收益最大化。
分析客户需求，精准营销显成效。该行要求各网点针对本网点客户的需求进行认真分析，着重关注客户的风险属性、是否具有投资资本市场的经验。在目标客户的选择上，充分运用个人客户营销系统的大数据分析，筛选有基金投资经验的客户，深入进行精准营销，大大提高了营销成功率。尤其针对高端客户，在了解其资产结构的基础上，分析基金定投的必要性，确保客户实现收益与风险的平衡。
紧盯风险防范，做好合规销售。在营销的过程中，该行坚持诚实守信原则，严格执行上级行和监管部门的操作规定，做好风险测评工作，根据客户的风险承受能力和偏好推介产品，不承诺、不夸大产品收益。
