建行株洲城北支行堵截一起冒名开户案

    近日，一男子拿了一张武汉的身份证来我柜台开户，在我核对是否本人时，发现了异常，身份证上显示男子为93年，可看上去开户的男子远不止这么大，于是我提出了我的疑惑，一如既往的，该男子一口咬定身份证是自己的。于是我通过身份证继续查询其在我行的基本信息，继续问其以前是否在我行办理过银行卡，该男子称没有，事实上该身份证名下有三张卡，而且办理的三张卡地区各不相同，这更加引起了我的怀疑。于是我查到了该身份证在我行的预留手机号码，该手机号码所在地为武汉，与身份证所在地相同，我果断打了电话过去，表明来意后，电话里的男子也有点急，称身份证是自己的，叫我千万别开户。这时，来开户的男子终于承认身份证是自己捡的，并嘟囔了一句：“我只是想开个户而已，没想到这么麻烦。”说完以后丢下身份证便跑了。

    事后，身份证的户主再次给我打来了电话，一方面对我的行为表示感谢，一方面希望我能把身份证寄还给他，于是我问他是否已经办理了新的身份证，他说已经办理了，我便告诉他有了新身份证，旧身份证已经是无效的了，而且未核对到本人我也不能随便将身份证寄回，于是同他协商好将旧身份证进行销毁。

    最近临近年关，冒名开户的特别多，我们作为一线柜员一定要多一个心眼，必须仔细核对客户与身份证是否一致，在不能确定的情况下，可以通过双人比对、查询身份证资料后进行询问等各种方法来防止冒名开户案件的发生，为我行的风险防控工作做出应有的贡献。（城北支行  周岱峰）