工行湖北分行营业部针对当前内控案防工作形势,根据总行相关要求,结合本行实际,明确“123456”工作思路,切实做好2016年内控案防工作,保障全辖各项业务稳健快速发展。
抓实一个活动,扎实推进合规文化建设。通过开展内控合规“基础强化年”主题活动,引导全辖员工自觉将合规意识、风控措施融入日常经营管理和操作行为中,从而推进合规文化理念的传导落地。
用好两个手段,实现风险排查精准定位。一是运用大数据精准定位的手段,使监督检查质量和效率获较大提升; 二是运用闭环监督控制手段,使监督检查更具严密性和有效性,促使风险排查效果更佳。
筑牢“三道防线”,不断强化风险管控体系。该行要求把好风险防控的三道防线(即:各级机构和经营管理部门为风险管控的第一道防线;风险、信管、运管、法律、保卫、监察为风险管控的第二道防线;内部审计为风险管控的第三道防线),并要求各道防线所属部门各司其责,把守关口,共同筑牢风险防控的“大堤”。
紧盯四大风险领域,严格控制关键环节风险。一是紧盯各类信用风险领域;二是紧盯新型金融风险领域;三是紧盯合规运营风险领域;四是紧盯案件风险领域。严控四大风险领域的关键环节风险,提高对全辖整体风险的掌控度。
实现五个全覆盖,着力抓实内控案防机制。主要包括:实现案防工作全员参与的全覆盖;实现全辖所有机构案防工作履职的全覆盖;实现对全辖所有业务实施监测的全覆盖;实现对业务运行的所有时段实施监控的全覆盖;实现全行所有风险领域实施管控的全覆盖,以形成内控案防的立体、全方位管控机制,防止风险输入扩散和交叉传染。
夯实六大基础,切实筑牢风险管理防线。主要包括:夯实合规管理基础;夯实操作风险管理基础;夯实反洗钱工作基础;夯实检查监督管理基础;夯实责任认定基础和夯实内控案防队伍基础,以保证全辖风险管理防线坚不可摧。