工商银行晋城沁水支行扎实根基有效推进反洗钱工作

    为切实履行反洗钱工作职责，提高反洗钱工作质量，工商银行晋城沁水支行注重提高员工业务能力、做好日常宣传管理，扎实有序地推进反洗钱工作。

    一、加强宣传力度，提高意识。通过网点LED滚动屏、营业厅液晶显示屏播放相关反洗钱宣传语，在网点显眼处摆放反洗钱宣传手册或由大堂经理向等候办业务的客户发放宣传手册资料，做好客户反洗钱知识的宣传普及工作，让更多的人了解反洗钱工作的重要意义，提高客户的反洗钱意识和参与意识。另外在柜面办理业务时做好温馨提醒，告知客户日常生活不要随意将自己的身份证、银行卡、网银U盾等出借给他人使用，切实维护客户利益，保障资金安全。

    二、加强培训学习，提升能力。利用晨会、每周夕会等方式组织网点柜员特别是新员工进行相关培训以及现场演练。通过学习相关制度和典型的案例通报，掌握日常对可疑交易的分析能力和异常资金的识别能力，使人人都了解反洗钱工作要求和相关知识，知道洗钱活动的危害性，使员工充分认识到做好反洗钱工作的重要性，提高员工对反洗钱工作的责任意识以及合规操作的意识，不断提高自身反洗钱工作的能力。

    三、加强合规操作，完善资料。柜员在为客户办理业务时加强合规操作，按照反洗钱工作要求做好客户信息的采集留存工作，从源头上抓好反洗钱工作。在为客户办理开销户、大额转账汇款等业务时，做好公民身份信息联网核查，严格审核相关身份证件和资料的真实性和有效性，完整记录客户信息资料。同时，及时做好存量客户信息的补录和变更工作，保证客户信息的准确性和完整性。