工行忻州分行“四到位”扎实问题整改促进合规发展

    一是原因分析到位。针对检查发现的问题，认真进行原因分析，追根溯源，从制度学习、业务操作、审查审核、日常管理等四个方面，查找原因，发现病灶。

 

　　二是责任认定到位。在认真分析问题形成原因的基础上，按照以事找人的原则，进行责任认定，不仅查找问题的主要责任人，也查找问题形成过程中，相关的现场审核、直接管理人员的责任，发现过程控制中的不足。

 

　　三是整改措施到位。针对问题，一是从制度、流程及操作上，寻找薄弱环节，进行梳理完善。二是从人员思想行为上，通过谈心、家访等，了解员工八小时内的所思所想，八小时外的所行所为，寻找漏洞，针对性强地进行制度学习、风险警示、岗位轮换等，达到彻底消除隐患的目的。

 

　　四是惩戒处罚到位。本着“严管就是厚爱”的原则，严格对照员工违规行为处理规定、员工违规积分管理办法等，对违规行为进行严处，起到震慑、警示的的积极作用，营造出不想违规、不敢违规、不能违规的良好经营环境。截止2月末，该行共处理违规责任人6人，其中给予5名违规办理非本人开户责任人以警告处分，1名违规出租出借账户责任人记过处分。