今年来，工行宿迁分行营业部紧跟大个金转型发展步伐，把私银客户拓展作为重点工作推进，出重拳有序推进该项业务快速发展，通过内部提升和外部挖掘，已实现达标私银客户比年初新增5户，达标私银客户金融资产比年初新增5000余万。
一、抢先抓早，顺势而为，转变经营理念适应零售业务转型发展。本着零售转型新形势下，金融资产配置应该是私银业务发展的重担工作，谁先做谁先收益的思想。在去年上半年资本市场行情火热，活期存款资金大量流往三方存管账户的严峻形势下，我部依然坚持做客户、通过私银产品实现客户资产配置、锁定客户、拓展客户。通过前期打下良好基础的前提下，继续跟踪营销，注重客户理财观念引导，为客户作合理的资产配置，组合产品优势，不同客户区别对待制定个性化方案，各个击破，一季度私银产品稀缺的大环境下，依然实现私银客户稳增长，并超额实现一季度目标。
二、梳理目标客户，细排目标队，实施名单制营销。再次梳理了四大重点板块客户当地上市公司高管、重点机构高层、机构客户要客、同业保险、三方存管客户、本土的私营业主。最后重点锁定两大类客户：一类是锁定部分高端存量客户，对金融资产在500万元以上、尤其是700万左右的客户；另一类是平日资金流量较大的工程类、个体类客户，把资金处于回笼期的客户作为重点意向客户营销。
在项目排队的基础上，营业部对下辖网点实行包户责任制，从支行行长室、网点主任以及理财经理，每人明确目标责任户营销。为有效推进私人银行业务，在支行旺季营销动员大会后，即根据已梳理的优质目标客户展开营销，实行责任到人制度，并由支行行长室带领，与营销人员逐户上门拜访，以迅速提质。且将金融资产300-800万潜在客户以及年内曾达标私人银行客户作为营销重点，落实支行、网点和客户经理跟进，以签约客户达标率、客户留存率和提升率作为重要评价内容，促进客户资产回流，稳固客户关系，推进全行私人银行客户规模上新台阶。
三、研究客户金融需求找准抓手，实施定向精准营销。一是阶段性找准抓手产品，组合产品优势营销。该部对于存量理财类客户比较关注收益，重点营销的13个系列产品，为客户着实带来了高于一般产品的增值收益；而私营业务和个体经营类客户更加注重资金的流动性。在营销客户的过程中，摘取了私银一年期货架式理财产品和网银质押贷作为“核心”产品，再根据不同客户的实际需求搭配不同的“卫星”产品，在锁定客户基础收益的前提下，又保证了流动性。二是切中客户需求，制定个性化服务方案。还针对每位私银客户制定精细化理财方案，根据客户近期资金规划以及产品喜好制定精细化产品方案，通过产品配置，使得客户的全部资产能够收益最大化。同时，网点理财经理将客户建议与需求及时反馈与市分行财富顾问，全力满足客户需求，力求用真诚细致的服务，赢得客户信赖。
四、多种营销措施并举，注重实效，有序推进该项业务发展。该部还注重其他方式推动该项业务的发展。把阵地营销和外拓营销相结合；实施辐射、转荐营销，挖掘高端客户的亲朋好友，像已经成功达标的客户，在宿迁从事建筑工程多年，积累了殷实的家庭资产和人脉关系，其推荐给我们的朋友也为宿迁建筑界翘楚，该客户正在持续跟踪当中，今年有很大希望能实现达标；同时还出台专项考核办法推动，并注重实效，按周督导，推进该项业务持续快速发展。
