衡阳冶金支行坚持内控和外防结合、防范和排查结合，把《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》落到实处，有效防范化解内外风险，坚持依法合规经营，确保各项业务良性发展。
一是成立组织，全力推动。该行成立了由行长、副行长、现场主管组成的排查工作领导小组，具体负责本网点防范和处置非法集资排查工作。
二是学习文件，提高认识。三月初，总行“工银办发〔2016〕92号”文件甫一下发，该行即组织全体员工认真学习和领会，进一步提高对当前全国非法集资犯罪严峻形势的认识，深入研究风险防控措施，。从思想上增强风险防范意识。
三是落实措施，防范风险。全员签订了《员工防范和处置非法集资承诺书》，负责人代表网点签订《机构防范和处置非法集资承诺书》；公布举报电话，强化社会监督；将重要人员、关键岗位员工、高风险柜员、客户经理纳入重点防控对象，实行动态监管；对重点业务加强程序控制和事后核查；加强对空白重要凭证和印章使用的监测；加强网点巡查，驱离可疑人员；强化代理业务销售的管理，坚持依法合规经营，严防“飞单”；八是加强宣传，增强客户的风险意识，提高防外部欺诈能力。
四是上下联动，重点突出。坐班行长、现场主管、大堂经理和柜员三位一体，形成风险防范网络体系，强化对重要业务、重点客户的风险提示与防范。对老年大额支取（划汇）款客户、定期提前支取客户加强风险提醒与提示；对系统确认的账户变动异常客户加强动态监测，坚持按规章制度和操作流程办理业务；对扎堆办理支取业务、持外地身份证办理网银业务等现象提高警觉，加强审查甄别。元月份，该行堵住两起冒领他人身份证办理网银事件，并报当地公安机关处理。
