建行常德市分行营业部成功协助客户找回被诈骗资金

    3月的一个周日，我正在营业大厅做兼职大堂经理，一位客户急匆匆地从自助服务区跑过跟我说，刚办的卡，存了一万款钱进去，几分钟以后钱就不见了。我赶紧带客户到个人业务顾问这查询今日流水。结果发现，该卡今日确实存入了一万元，短短5分钟以后就被划走，卡中已经没有余额。显示渠道是广州银联，收款账号为一个资金过渡户。

    这时我意识到，客户资金可能被盗刷了。建议客户立即去派出所报案。在客户去报案的这段时间我一直在思考，不可能这么巧合刚存进取钱就被盗刷，而且一分不剩。等客户回来后，我详细地询问了他事情的经过。他表示，是在网上申请了一张浦发银行的信用卡，客服人员要求他办理一张普通的银行卡存一万元进去，证明他有还款能力。这时正好之前联系他的“客服人员”又给他打电话了，要求他把手机收到的验证码告诉他，他们会把钱退回卡里。客户问我该怎么办，并说刚才派出所的民警建议他按照对方说的办，反正卡里已经没有钱了。我和业务主管贺礼平赶紧阻止了他，告诉客户现在钱还在资金过渡户里，要是告诉对方验证码，钱可能真就找不回来了。客户听取了我的建议。我立刻在网上搜索了一下收款账号，发现有人发帖诉说自己被诈骗然后找回的经历，和我这位客户的经历简直一模一样。我按照帖子里面说的，拨打了广州银联的号码，工作人员还真通过身份证号查到了这笔交易，并表示这笔钱是被广发银行划走了。客户急忙赶到浦发银行去查询。

    第二天，这位客户又来办理业务，正好叫号到了我的柜台。他一脸高兴地向我表示，钱已经找回来了，在广发银行的一款理财产品里面。是有人借用了他的身份信息冒名开立银行账户将钱转走的。
所谓“道高一尺，魔高一仗”，随着各种第三方支付手段，电子产品的兴起，诈骗手段越来越丰富。作为银行工作人员的我们，一定要小心谨慎，有效协助客户防范资金风险。