建行常德武陵大道支行成功堵截一起假冒开户事件

    3月24日，我行又成功堵截一起假冒开户事件。与以往假冒开户不同的是，这次冒名客户所持身份证为人行身份证核查系统中最新身份证，且其样貌与身份证照片极为相似。 

    当日冒名客户为中年男子，秃顶、身材强壮，五官与身份证照片相似，身份证户籍显示为安徽宣城，但我行柜员注意到客户说一口带有浓郁常德特色的塑料普通话，便开始怀疑。但通过人行身份证核查系统却发现此身份证是最新身份证。于是，柜员便开始询问客户有未办过建行卡，在哪些地方办过？客户当即回答办过，但不记得在哪里。随即柜员通过新一代系统查询客户名下所有银行卡账户信息，发现此客户名下有八张卡之多，而且其中三张卡有余额且归属地都为安徽合肥。柜员随后询问客户以前办的卡是否有余额以及近期是否交易过，客户支吾说卡有的给别人用，自己不清楚，且回答不出在哪里开过户。柜员通过银行卡交易明细查询有两张卡一周前均有交易，且大多为消费。由此柜员便肯定此客户为假冒客户，肯定地告知客户，因为他与我行核对的信息不符，不能予以开户。此客户并未多说什么，脸显心虚，立刻离开了营业网点。

    通过这次事件，堵截假冒开户的形势越来越严峻，但只要我们提高警惕，巧识别、巧沟通、巧查询，便能从细节中杜绝假冒开户风险，将假冒开户扼杀于摇篮之中，为社会经济秩序的稳定作出我们应有的贡献。