工商银行益阳桃花仑支行把发展个人理财业务作为增加个人中间业务收入的重要渠道，细分客户群，确立重点大户、基础客户、农村客户、外出务工人员四大客户群，注重理财产品与客户的结合点，加大个人理财业务宣传力度，狠抓个人理财业务营销工作，实现个人理财业务快速发展。
加大个人理财业务宣传力度，努力提高理财产品对客户的覆盖率。为提升工行理财产品的社会影响力，不断加大个人理财业务宣传力度，大张旗鼓地在当地主流媒体上开展强势宣传，通过当地新闻媒体、张贴海报、发放宣传单等多种形式营造理财产品营销活动的声势，积极对客户进行视觉营销，使更多的客户了解个人理财业务产品。在组织员工学习上级行新发行个人理财产品营销知识的基础上，动员客户经理及网点柜员，根据不同理财产品的特点和适用客户群体，梳理目标客户，定向开展营销，努力提高理财产品对客户的覆盖率。发挥营业网点的理财功能，每天营业网点负责人结合各自网点的特点做好优质客户特征总结，保证各柜员基本掌握辨别特征。加强柜员的引导和客户的识别，柜员在遇到潜在优质客户，及时推荐到部门负责人或客户经理作深度营销，不方便时下班前书面报营业网点负责人。在分流中发掘优质客户，保证绿色通道的畅通，打响项目网点和一般理财网点的优势品牌。坚持晨会日通报制度，每周召开客户经理营销分析例会，每月召开全辖员工经营分析会，针对存在的问题和不足，采取有效措施，有的放矢，开展营销工作。
狠抓个人理财业务营销工作，促进个人理财业务持续快速发展。以市场为导向，以客户为中心，开展精准营销活动，扩大产品销售规模，按照“了解客户，了解产品，合规销售，精准营销”的原则，根据不同理财产品的风险、收益、周期等特点，筛选目标客户群体，有的放矢地进行推介。由客户经理负责，根据客户投资偏好、风险承受能力、资金流动性需求、预期收益目标等状况，有选择性地向客户推介个人理财产品，在满足客户理财投资需求的同时，有效扩大了个人理财业务规模。加强联动，由个人金融业务部牵头，全辖配合，定人定区开展工作，加强专业与专业之间、部门（营业网点）与客户经理之间、一线与二线之间的分工协作、密切配合。充分发挥电子银行、信用卡业务的优势，积极推广精品产品和新业务。细分市场，明确目标，结合理财产品及下达的任务指标，逐层分解到人，做好客户维护工作，强化联动和理财产品的综合营销。利用周末时间，组织员工跨园区、进社区、进商城、进企业开展营销，每次活动都是被咨询业务的人们围得水泄不通，实现经营稳定、均匀发展。在服务环境上，整合突出营业网点功能优势，极力做好服务设施、宣传品摆放工作，极尽所思完善便民措施，优化工行服务新形象。
定期回访了解客户收益情况，建立了详细的客户信息台账。为进一步增进与中高端客户的友谊，有针对性地对中高端客户进行回访，为了让客户的理财业务做的安心，做的放心。加强了柜员和客户经理的联动组合营销，针对不同客户提供不同的产品服务，引导客户合理配置资产结构，推动了个人理财业务的发展。对客户所购理财产品，加大客户回访力度，利用回访有效了解客户其它金融服务需求，适时推荐合适客户的产品，以优质的产品维护与客户良好关系，保持个人理财业务稳定营销，有效防止客户资金流向他行。建立了详细的客户信息台账，对购买理财产品的客户进行回访，及时让客户了解其收益情况，做好沟通，在产品到期前为客户介绍新的理财产品，有效增强可持续发展能力。通过与客户的联谊、回访活动，广泛宣传工行的理财产品及服务，营造浓厚的活动氛围，进一步密切了银客关系，取得了较好的效果。按照“谁营销、谁受益”的原则，细化了营销考核机制，根据上级行个人理财业务考评办法，出台了员工营销理财产品业绩考核激励方案，突出对重点理财产品的考核，将员工的营销业绩与绩效工资予以挂钩，有效地调动了全员营销理财产品的积极性和主动性。
