工行德州分行强化过程控制 扎实做好风险合规管理工作

    今年以来，工行德州分行进一步发挥风险管理工作的前瞻性、预见性以及持续性作用，健全强化过程约束机制，推动内控管理由事后查处向过程约束并重转变，切实提升全过程监督水平，实现对各类风险的全面防控。

    强化事中监测核查。该行充分发挥运营风险核查防控事中风险的抓手作用，有效运用“调单、调账、调像”和现场查证等方式，提高业务运营风险核查的及时性、准确性，及时强化管理，有效促进业务规范发展。

    进一步加强操作风险监测分析工作。突出“三查、三控、三防”特点，围绕重大风险点，通过非现场监测核查等手段，开展了非现场分析和核查。

    认真开展2015年操作风险与控制评估工作。为进一步提高全行操作风险管理意识和技能，正确评估业务条线或业务品种的操作风险状况，消除风险隐患，提高事前预警和防范能力，根据总、省行要求，该行从组织领导、业务培训、制定计划等方面着手，精心开展了操作风险与控制自我评工作，确保了评估工作取得实效。

    有效落实“双线整改、双线问责”机制。今年以来，对各项检查发现的各类问题，被查单位在落实具体问题整改的同时，分行部门均组织对问题进行系统查纠，举一反三，全面梳理和完善制度流程，在专业层面进行系统性整改。同时分别认定管理条线和操作条线的责任，进行同步问责，实现管理责任与操作责任的有机统一。