2016年，工行忻州分行继续坚持“大零售”战略引领，深度打造“全行办”发展格局，围绕“提升私人银行业务竞争力”这一核心，坚持“存量与外拓”两大客户发展路径，立足“中心、分中心、基层网点”三级机构，实现“客户签约率、客户提升率、产品覆盖率、资产配置率”四率突破，梯次晋级、分层维护、重点突破、创新发展、强化配置、提升价值。为做好私人银行业务早启动、客户早挖掘、资产早配置、收益早见效，将全年私人银行重点工作进行了安排部署。
一、选中目标市场，有计划有步骤开展营销维护工作。以存量市场为依托，以增量市场为突破口，以上市公司为重点，以商友会员为基础，开展客户提升与外拓工作，每季确定一个目标市场，在全行开展主题营销活动。各行要积极寻找项目，及早安排。同时做好公私联动、私私联动。将省分行下发的公司、高积分名单客户建立营销目标库，分解目标客户并落实责任人，开展联动外拓营销。
二、落实高管管高端的机制。制定支行行长拓展私人银行业务考核办法，对目标市场、潜力客户实行名单制管理，每个支行确定2-10名目标客户，由各支行行长认领维护，年内必须至少新增两名私人银行客户，对支行行长维护情况按月通报，按季奖励，对完不成任务的支行行长从绩效考核中扣减一定分值。
三、以产品配置为抓手，做好客户营销拓展工作。各行要围绕省分行阶段性产品配置指引，合理做好不同类型客户的底层资产配置，积极扩大山西之星、净值型产品、货架式产品的占比，同时为适合的客户推介遴选类等保本产品，在扩大客户资产配置规模的同时，提升产品贡献度。
四、继续开展多种形式的客户回馈活动。举办健康养生、茶艺品鉴、体育比赛等客户喜闻乐见的活动，加深客户友谊。持续开展“周末下午茶”活动，以客户带客户方式，扩大客户规模。探索本行客户转介绍积分回馈机制，力争达标客户每人转介绍一户达标客户，对转介绍的客户给予一定奖励。
