为加强合规文化建设，促进全辖牢固树立稳健经营意识、增强制度执行力，建行宁德分行积极响应省分行“合规文化建设年”部署，多举措深入开展宣传教育，成立活动领导小组，制定活动方案，在信息站设立合规建设文化年专栏，编制每月一期合规建设文化活动专刊，开展案例警示教育，组织观看廉洁合规从业微电影，组织员工签订合规从业承诺书，印制“员工合规六条” 倡议书，人手一份，使员工可以随时学习、时刻警醒。将“合规”内化为全行员工的核心经营理念，真正做到内化于心，外化于行，营造“合规文化、点滴践行”的工作氛围。
教育—以案为鉴，警钟长鸣
“违规案件常常发生于微小的疏忽和长久时间的堆积，导致违规案件的发生也许就是0.1%的违规所致，却使99.9%的努力毁于一旦。一桩桩鲜活的案例，恍如一道道惊雷直劈脑门。”这在观看《廉洁合规从业教育微电影》后，某支行员工形象道出的感受。
廉洁合规从业教育微电影以纪实手法披露了近年来银行员工违纪违法的典型案例，鲜活的案例和背后沉痛的血泪教训，给现场员工带来极大的震撼和深刻的警示教育。
合规不是一日之功，违规却是一念之差。开展警示教育是加强管理、提升内控水平、有效防范风险和案件的重要举措，为进一步培育全行的合规文化氛围，该行通过违规违纪者典型事例剖析，真实触动员工的合规神经，使员工不想违规，让合规入脑、入心。
同时，该行对员工行为实行动态管理，在开展自查、互查、家访、系统监测等多层面行为排查的基础上，多途径搜集信息，广泛摸排，围绕重点部位和环节、重点机构和人员、重点区域和时段，重点关注行为，深入开展员工行为排查，通过走访调查、岗位轮换、顶岗检查、业务抽查等手段核实问题，真正做到及时发现，防患于未然。
通过多方位多角度的精细化管理员工操作行为，守牢合规经营的底线，把合规理念潜移默化在日常行为中，让每一个人都感受到分行党委从严治行的决心，创建和谐发展氛围。
制度—没有规矩，不成方圆
“今天，我再强调三个细节，一是在离开工作岗位时，要再次检查章、证等是否已全部入柜并上锁；二是……”这是发生在营业网点“晨会”的一段缩影。
“万丈高楼平地起”。长期以来，该分行坚持抓好“四会一课”制度，即领导人员带头下基层开展法纪教育课，在营业网点建立晨会、周会、月案防分析会制度，在支行建立季度案防联席会议制度，做到合规每天必提、风险防范每周必讲、案件防控每月分析、每季总结。通过坚持不懈的日常教育引导，使各位员工从思想的根本上认识了制度的刚性，坚决地剔除了各种投机和侥幸心理。
“没有规矩、不成方圆”。建行宁德分行不断完善通过合规机制体制，让合规建设、合规发展与每一位员工息息相关。该行主要负责人与各支行、分行各部门主要负责人签订《合规经营责任书》，建立横向到边、纵向到底的工作网络。由市分行制定总体实施方案，并推动方案实施；分行各部门条线对应制订本条线的具体实施方案对各自部门条线内部合规控制的有效性负责。支行层面,严格按照市分行总体实施方案的要求，将合规工作融入到每位员工、每个岗位、每笔业务、每个流程之中，与每位员工日常工作和行为密切联系起来，形成了“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各条块齐抓共管的工作格局。合规经营工作纳入业务管理目标，为全面推进内控体系建设打下了坚实的制度基础。
监督—从严治行，有效问责
“这个案例启示我们一要科学评估借款企业实际控制人管理水平，全方位了解企业主的经营策略，防止企业出现投资冲动，经营规模迅速膨胀；二是客户经理要密切关注企业资金与经营动态，了解企业投资动向，贷前、贷中、贷后等各个环节持续关注企业经营状况。担保也应纳入统计范围……”
去年以来，建行宁德分行持续开展民营企业客户风险排查和回访工作。其中，对风险暴露较为集中的行业、区域、产品涉及的客户开展重点排查，排查以实地走访企业为主，对企业实际生产经营情况进行望闻问切，把脉会诊。通过多方走访调查工作，结合客户真实信息，深入剖析问题产生的原因，对症下药，多措并举，并视问题性质轻重情况进行问责，切实提高客户经理、风险经理在每个信贷操作环节的合规意识与执行力,堵塞风险漏洞，提升风险防控能力。
为督促基层机构加强内控管理，严格合规操作，该分行有针对性地深入整治各类检查发现频率较高、风险较为突出的典型问题，确保关键环节业务管控严密，案件风险隐患得到及时消除。对检查中发现的问题归纳整理成“问题库”，并按条线管理职能细分，督促问题整改到底，通过循环检查、整改、提高，筑牢业务前沿案控防线。加大正面引导和鼓励表彰力度，对有立功行为的员工和表现突出的业务人员给予积分奖励，形成了违规问责、有功奖励、层次分明的奖惩体制，形成合规工作齐抓共管、群防群治的局面。
