工商银行大同分行全方位深化核查精细化管理 有效提升风险管理水平

    

    一、创新培训方式，提高核查履职。进一步提高业务运营风险核查工作效能，全行年内举办X次核查培训，并特邀省分行专家面对面交流。培训以《业务运营风险监督核查手册》、《业务运营风险事件等级评定操作手册》中的典型案例为蓝本，围绕核查工作流程、核查技巧、核查方法、部分监督模型核查路径、核查要点、风险等级评定标准及核查履职薄弱环节等多项内容展开，培训方式注重“分析与讨论”、“交流与互动”，讨论总结事件产生的主、客观根源，通过自己的理解和认识，提出核查过程中把控的风险要点，重塑了风险理念，拓宽了业务知识面，增强了解决实际问题的防控能力和核查履职能力。

    

    二、认真总结回顾，提高实战能力。为推动核查工作标准化、规范化、风控化管理，我行依托业务运营管理系统揭示的风险监测热点，随时组织各层级核查人员进行学习、讨论，充分了解、掌握运营风险变化新特征、新趋势，提高风险识别的预见性；重视风险监测难点，聚焦重点模型分析方法、新业务、新产品风险特征归纳、总结回顾等，不断提升核查人员综合分析技能和核查实战技能，使其准确掌握监督模型监测意图，做到善于观察识别、诊断分析、由表入里、多法并举，确保每一笔准风险事件查清、查细、查深、查透、查实。

    

    三、坚持集思广益，提高核查创新力。定期组织各层级核查人员就运营风险核查和分析工作中存在的问题、采取的管控措施和下一步工作思路等进行了深入、广泛的探讨和交流，并结合当前形势积极探索核查工作新模式，增强核查创新力，为今后核查工作的长足发展夯实基础。同时，面对面传导一些好的做法、经验进行交流学习和推广，并将内控合规部经验丰富、业务精通人员的办公电话和手机号码公布全辖，加强纵向交流；对业务运营核查做得比较好、业务运营风险露水平低的网点，由市分行内控合规部牵头协调，把好的经验与做法推广到全辖，促进网点间横向交流，形成以好带帮的良性循环。          

    

    四、建立督导机制，提高核查时效。为避免准风险事件核查和风险事件整改超时回复和超时未回复的触发，全辖以强化双休日、法定假日核查工作管理为抓手，对核查回复和整改回复分别落实专人管理，每日至少早、午、晚各登录1次系统，查看运营系统监测和质检模块是否有待回复的准风险事件。同时，节假日前及期间均采取邮箱提示及电话督促双重提醒，死看死守，督促各网点按时回复，杜绝“超时回复”频率。同时，下发《核查超时回复及整改超时回复处罚通知》加大处罚力度，对责任人进行违规积分的同时合并给予核减绩效收入处理，督促各级核查人认真履职。

    

    五、强化工作提示，提高核查前瞻性。针对核查工作出现的情况，有效实施重点性提示。下发《业务运营风险核查工作提示》及时传达上级行的核查要求，并结合实际反映核查动态。同时，定期将日常核查监督收集的汇总信息资料，运用审计手段，通过分类并表、数据透视、回归分析等方法，开展关键风险点综合评估，把重点环节和易发环节通过提示下发至相关专业部门、支行强化落实整改，进一步提高了风险预见性和核查前瞻性。

    

    六、运用定时审议制度，强化”屡查屡犯“管控。通过每月底由内控合规部牵头组织各业务监管部门负责人召开联席工作会议，对运营核查揭示、提交的风险事件，研究制定风险防控措施，并明确业务监管部门整改落实岗的落实整改责任，为遏制违规操作和屡查屡犯行为起到了较好的促进作用。

    

    七、持续履职通报，促进核查规范化。针对当前核查工作所面临的瓶颈，针对系统返传数据、省分行历次核查通报揭示的问题及日常掌握的情况，按季出具《业务运营风险核查工作情况通报》下发全行。同时，将通报抄送相关专业主管、派驻合规经理、支行分管行长等管理人员个人邮箱，一定程度增强了核查人员的规范意识，侧面促进核查管理水平稳步提升。

    

    八、持续开展“屡查屡犯”专项治理 ，构建风险防控长效机制。专项治理期间，采取“沉下去”、“请进来”、“叫回来”等方式实行全面培训和重点辅导，有效压降普遍性、习惯性、系统性的“屡查屡犯”行为。同时，依托运营报表数据“找准切入点，整治盯重点”、“正面典型，榜样引导”有效积累“正能量”，减少“负情绪”，专项治理成效显著。