“你不理财、财不理你”，初次听到这句话时，尚是几年前。随着理财产品的不断丰富、理财服务的不断深入、理财收益的不断提升，如今家庭理财、个人理财观念已经蔚然成风。理财收入已经成为个人收入不可或缺的重要组成部分，甚至占据了半壁江山。
日前，邮储银行弋阳县支行捷报传来，2015年度大理财业务有效销量达到16950.93万元，其中：代理保险完成1135.82万元。两名理财经理有效销量5197万元，占县支行总量的30.66%。大理财业务实现总积分104.07分，勇列全市第2位。荣获了邮储银行上饶市分行“优秀组织奖＂的殊荣。实现了大理财业务的大跨跃，为县支行“打基础、提能力、促转型”工作打下了坚实的发展基础。
业精于“精”。近两年来，在市分行的精心指导与大力支持下，弋阳县支行高度重视理财经理队伍建设，从一线职工队伍里“好中选优”，精心挑选并培育了两名优秀的理财经理。积极参与省、市、县三级学习与培训，不断提升了理财经理的个人综合素质、专业技术水平与营销实战能力。在市分行理财经理大赛中，取得了团体三等奖的佳绩。在省分行理财经理大赛中，占航荣获了个人全能第三名的优异成绩。占航同志对理财产品的特征如数家珍、对客户的信息了如指掌。而另一位理财经理汪春英的敬业精神与大堂营销能力在全市屈指可数。她们的优秀表现，为支行的理财业务发展与转型增速提升了保障。
业精于“勤”。弋阳县为上饶市财政收入后两位的县，人口少、地域小、经济活跃度低。在大理财业务发展过程中，弋阳县支行全局一盘棋，以勤补拙，勤于布置、勤于督导、勤于营销。在政策扶持上，给予倾斜，积极引导职工转变思想认识，扩大和吸引潜在理财客户金融需求，加快转型步伐，大力抢夺中高端理财客户市场。在日常工作中，努力提升柜员的转型意识与业务敏锐性，将高质量的客户引荐给理财经理，不断提升营销成功率。在市场发掘中，积极维护老客户，不断让老客户从他行转移资产到邮储银行。同时，充分发挥老客户的影响力，吸引他行理财客户来邮储银行办理业务。理财经理高度的市场嗅觉与精准的营销水平为大理财业务发展提供了源源不断的活力。
业精于“细”。一是在营业厅进行精心布置，及时更新理财信息板、LED屏、台签等信息与内容，创造良好的理财氛围；二是运用微信朋友圈等渠道及时更新产品档期表，扩大产品影响力；三是遇产品利率与收益率调整时及时通知客户；四是发挥VIP理财室的功效，提供专业的、保密的“一对一”贴心服务。五是理财经理及时履行告之职责，及时告之客户。如：预期收益、实时收益、风险揭示、损失趋势等，让客户做到心中有数，从而不断增强支行吸引优质客户的能力。
业精于“优”。近两年来，邮储银行的大理财业务与产品，得到了大力发展与快速提升，与上级行提供的优质产品分不开。开放式理财产品中，日日升、月月升、鑫鑫向荣、鑫鑫向荣B，产品灵活、收益率高，为广大理财客户所青睐。代销的产品，如易方达增强回报、天弘瑞利A等产品的强劲表现，赢得了客户的欢喜。尤其是银河岁岁回报，不但为客户带来了226%的丰厚回报，也为县支行成功吸引他行客户打响了品牌，为县支行大理财业务的快速发展增加了有力筹码。
业精于“心”。“客户是我们的上帝”。不但要挂在嘴上、而且要放在心上，更要落实到行动上。为了大力发展大理财业务，从宣传业务到产品营销、从大堂服务到上门服务、从现金销售到引进资金，弋阳县支行理财经理无不做到精心、细致、入微地全程陪同式用心服务，精心培育了忠实客户。在众多客户中，顾姓客户是占航客户中的一个，2014年4月起，顾客户购买了少量理财产品，在占航精心维护、上门接送的亲情式服务下，由当初的6万元理财到现在已经持有116万元的理财。2015年7月，另一罗姓客户抱着试试看的心态，在弋阳支行购买了某款理财产品，通过享受贵宾式的服务，到目前已经持有230万元的理财。这样的客户数不胜数。在对客户进行走访时，客户反馈的主要信息不是理财带来的收益，而是纷纷表示对理财经理不辞辛劳的敬业精神与温馨动人的贴心服务印象深刻。理财经理的上门服务与情感营销打动了客户，县支行的大客户答谢会温暖了客户。
“你不理财、财不理你。”对处于“打基础、提能力、促转型”初期的一级支行自身来说，又何尝不是如此?
