邮储银行上饶玉山县支行培训提升理财“双录”工作技能

    为进一步规范理财产品销售行为,加强理财产品销售行为管控,近日，邮储银行玉山县支行开展了理财类业务录音录像工作培训。旨在落实银监要求实现销售过程全程录音录像,做好理财产品电子化信息登记和报备工，达到银监会对于理财和代销业务的“双录”要求。

    根据省市分行指示，结合支行实际，该行确定了每个网点一个“双录”专用台席，并积极配合指定厂家在“双录”台安装了高清拾音器，同时增加音频合成器等，确保声音、人像的“同步清晰可见”。切实帮助全行一线柜员及时掌握理财营销流程及营销话语。

    本次培训的主要内容为“如何做好‘双录’工作”，“理财销售的营销话术”，“理财销售的潜在风险”等。培训过程中，首先，支行长组织大家学习了市行、银监会的有关文件要求及注意事项，让大家深刻认识到理财“双录”工作的重要性及员工的切身利益。随后，组织大家学习了理财类产品销售标准流程与营销话术，让大家发现平时营销时与客户沟通时可能出现的问题。最后，要求在销售理财和代销产品时要先了解客户的信息并对其风险承受能力做出测评，根据测评结果来推荐适合的产品，然后对产品内容向客户进行解释并对产品进行风险揭示，确认客户的最终购买意向，最后得到客户的确认，再进行产品销售。销售过程要在做到规范，有效降低柜面理财业务操作风险，切实保障客户合法权益。