农行朝阳凌源支行扎实推进基金定投业务有效发展

    自“春天行动”的号角吹响以来，农行朝阳凌源支行针对近期股市连续大跌、大盘不稳的现状，将基金定投业务作为拓宽客户投资渠道，提高中间业务收入的重点产品，采取多项措施，力促基金定投业务有效发展。

    “春天行动”中，该行通过制作基金定投宣传折页、绘制荧光板、设置咨询台等多种途径，大力营造基金定投营销的浓厚氛围。以网点为阵地，积极打造“大堂经理+柜员+理财经理”的网状营销模式，取得了良好成效。一是全面营销，筛选目标。大堂经理“一对多”广泛宣传，着力讲解基金定投与基金的区别和优势，让客户真正了解到基金定投是均摊市场风险、实现较好收益的一种投资方法，做好目标客户的筛选工作。二是精准定位，识别推荐。柜员快速准确办理业务，对目标客户精准定位。充分利用基金定投平摊投资成本、分散市场风险、定投额小、投资灵活等优势再次打动客户，做好客户识别、营销和转推荐工作。三是深度挖掘，做好售后。理财经理根据大堂经理、柜员推荐对目标客户实施“顾问式”营销，深度挖掘和激发客户潜在需求。结合客户风险偏好，量身打造专属定投计划，促成产品销售并做好后续跟踪服务。