工行朔州山阴支行严把三关防范柜面业务风险

    山阴支行严格按照省分行《严防金融诈骗和非法集资七项措施》的要求和市分行的工作部署，采取多项措施严把关口加强柜面业务实质性风险防控。

    一是严把客户风险提示关。如今，各类电信诈骗层出不穷，不法分子利用电子密码器升级、积分兑换等形式对客户进行诈骗。该行工作人员提高警惕，对客户可能出现的诈骗风险严把风险提示关。

    二是严把客户身份识别关。该行严格落实身份证或实名介质叫号制度，从源头杜绝虚假证件；前台柜员在办理开户业务时预先进行联网核查，并将证件与本人仔细核对；对于确定不是同一人的冒名开户业务，拒绝办理，并及时报送上级部门；对于用临时身份证办理开户的人员，严格核实证件有效期，问明开户原因。

    三是严把对公账户质量关。该行严格对公开户的合规性、真实性，做好尽职调查，对新开账户的法人、联系地址与联系方式认真调查，避免调查流于形式；同时优化业务办理流程，开展精细化服务，提高服务水平，促进对公账户营销工作顺利开展。对新开账户100% 开立企业网银、网银对账、短信对账、网银代发工资等一系列金融产品，保证动户率，提高账户质量。