近年来，工行武汉水果湖武珞路支行常年有不少个人客户办理汇往上海XX创业投资有限公司的汇款。他们多为中老年客户，年龄最小的40来岁，最大的80岁，汇款金额少则10来万，多则100多万，这让该网点员工不禁想到了前段时间倒闭的财富基石和盛世财富。
从汇款人描述的情况看，上海XX创业投资有限公司与财富基石和盛世财富这两家投资公司极为相似，都属于高风险的民间融资机构。这些投资公司大多对投资者许以高利率，对外宣传由某大型国有银行进行资金监管，让投资者感觉资金应该很安全，从而放心大胆地投入大笔资金。不仅造成网点存量存款的流失，更重要的是一旦出现资金链断裂，极有可能发生一些不明真相的投资者将矛盾焦点汇聚汇款网点的情形发生。该网点对此一直保持高度警惕，积极采取措施防范可能出现的风险，谨防民间投资公司风险转嫁。
一、加强大堂管理，谨防非银行人员不实宣传。上海XX创业投资有限公司以及其他人员，有时会利用网点客流高峰人员繁杂的时机进入网点内进行不实宣传。为此，该网点加强了大堂管理。除了从客户进入网点开始关注外，大堂经理、大堂引导员还对非银行人员进行识别，发现有人做不实非银行产品宣传，即刻进行制止，有效防止了上海XX创业投资有限公司以及其他人员进入网点进行不实宣传。
二、加强风险提示，提高客户风险识别防范能力。上海XX创业投资有限公司业务人员，为防止该网点柜员风险提示会打消客户转账到其公司投资理财的想法，往往会紧跟客户一同上柜办理。当柜员向客户进行风险提示时，该公司人员往往会进行阻挠。越是如此，作为银行越要做好风险防范，加强柜面风险提示。该网点柜面服务加强了对客户办理大额转账汇款业务的客户身份认证和风险宣传，客户办理大额转账、汇款业务时，柜员都会询问客户款项用途，告知非金融机构理财产品风险很大，引导客户签署《防诈骗告知单》，做好现场管理工作，严令禁止该公司人员在网点内进行不实宣传。
三、加强制度执行，严格规范操作流程。该网点现场管理人员通过不定期调阅监控录像，加强了对柜员操作的风险提示和操作检查，严格柜员大额转账、汇款业务的审核、操作，坚持由客户亲自签署《防诈骗告知单》，规范业务操作，谨防风险转嫁银行。
