工行忻州定襄支行三强化防控风险夯实运营管理基础

 

　　一是强化学习教育，树立风险理念。该行利用晨会，组织员工学习新业务、新流程、新制度，以及上级行文件，尤其重视“实名开户”工作，强化“实名开户”工作的培训学习和宣传教育，培养员工客户身份识别意识，树立责任和风险理念，要求员工严格把控开户实名制环节，为服务客户和防范洗钱风险打好坚实基础。

 

　　二、强化制度执行，消除风险隐患。该行严格落实上级行“一加强两遏制”专项检查活动的要求，坚持“严、细、实”三字方针，切实解决屡查屡犯问题。经办人员认真审核客户提交资料的真实性和合理性，对客户本人身份证件及联网核查结果进行三核对，确定客户本人与所持身份证件为同一人。同时网点现场管理人员加强对柜员业务办理过程的指导和监督，从源头上把好关，从而消除风险隐患。

 

　　三、强化风险警示，增强防范意识。一是把客户身份识别工作纳入日常检查监督范围，采取多种形式检查发现和遏制违规行为。对本行发现的问题随时整改，并全行通报；对上级行明查暗访发现情况的通报，及时传达，警示全员。二是组织员工，邀请客户，对近期发生的POS机消费盗取客户信息、短信诈骗、网络诈骗的成因进行剖析，通过网点服务人员的宣讲，对客户进行风险点提示，增强防范意识。