建行益阳分行加强国际业务风险排查促进业务发展

    为进一步提高全行国际业务操作的合规性、准确性、及时性，切实提升“双基”管理水平，促进依法合规经营，益阳分行对2015年第四季度全行国际业务合规经营情况进行了风险排查，促进国际业务合规发展。

    一、明确检查对象、方法、内容。检查对象为国际业务经办网点银城支行、银星支行，采取重点检查与全面检查相结合相结合、自查与抽查相结合的检查方法。检查内容主要包括：国际结算、国际收支申报、结售汇、贸易融资、资本项目。

    二、强调检查要点，加强重点检查督导。一是要确保国际结算、国际收支申报、结售汇、贸易融资、资本项目等业务的真实性、准确性、合规性，重点检查资料是否齐全、手续是否完善、费用是否收取、贸易背景是否真实、是否符合外汇管理政策规定等；二是贸易融资业务，主要检查申请条件是否具备、贸易背景真实性、融资期限、币种、金额是否合理、利息及费用收取标准执行情况等；三是外汇存款和外汇贷款业务，主要检查外汇账户开立手续是否齐全，资本项目外汇账户的开立、变更、关闭是否经过外汇管理局事先核准，存贷款期限与利率适用是否准确，外汇贷款外汇债权登记、专用账户管理、还本付息与结汇操作、内控制度建设等管理；四是外汇资金业务包括即、远期结售汇，即、远期外汇买卖，人民币与外币掉期，外汇掉期，外汇衍生产品交易等，重点检查开户、签订协议、授权、委托、交易担保、成交、交割等流程环节的合规性和业务操作的准确性，风险控制措施是否到位等；五是国际收支申报、核查、核销工作，重点检查国际收支统计数据申报的准确性、完整性和及时性，国际收支核查操作方式方法是否正确、核查是否及时，进出口核销操作是否准确、及时，进口核销凭证是否及时准确报送外汇管理局等；六是其他方面，包括上级行文件、制度与规章，业务发展计划和营销方案的制定、执行情况检查等。
 
    三、加强检查结果的运用。对检查中发现的问题或不规范经营情况，详细分析原因，总结经验教训，并提出下一步整改措施，以促进我行外汇业务合规经营有效开展，提升内控水平和执行力。对检查中发现的问题，由纪检监察部门做出相应的处罚。同时加强学习外管政策新规，提高规范操作意识，提升客户服务能力。