为增强员工反洗钱意识，提高反洗钱工作水平，推动反洗钱工作顺利开展，衡阳银雁支行始终把反洗钱工作作为重点工作来抓，完善反洗钱内控制度，严格履行反洗钱工作职责，并结合业务案例及上级行反洗钱风险提示，稳扎稳打推进该行反洗钱工作。
该行利用晨会积极组织员工进行学习中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》等文件和规定，增强一线柜员反洗钱意识，掌握日常对可疑交易的分析能力和异常资金的识别能力，使广大员工全面了解反洗钱业务知识、管理制度、操作要点和注意事项，熟练掌握可疑交易种类及划分标准，不断提高自身反洗钱工作的能力。
该行坚持做好客户身份识别和持续识别客户身份工作。一是要求经办人员在以开立账户等方式与个人客户建立业务关系时，严格按照反洗钱制度要求，认真审核相关资料、核对并登记客户身份信息，确保与系统记载的客户信息的一致性；二是要求通过“联网核查公民身份信息系统”认真核查自然人身份证件及代理人身份证件并留存核查记录。对联网核查出现异常的，必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性。
该行严格按照上级行反洗钱工作规程要求，按照勤勉尽责的原则，认真做好对不通过客户账户进行的大额交易的人工新增录入工作，做到应报尽报，防止漏报和错报。充分利用“内控管理信息系统”中的“反洗钱管理系统”和认证系统中的“新一代监督系统”，及时监测大额和可疑交易的甄别补录工作，确保个人业务反洗钱工作的顺畅开展。
该行按照反洗钱客户风险分类管理实施细则要求，做好客户尽职调查工作，在业务发生过程中发现客户资金往来、交易行为、交易特点存在异常，在反洗钱监控系统或在柜面经常出现交易人，应进一步了解客户的具体表象，做好增强尽职调查工作，切实完成客户尽职调查工作，以便及时发现可疑交易线索。
