工行忻州分行多维并举落实反洗钱监管要求成效显著

    工行忻州分行认真落实人民银行反洗钱业务监管要求，坚持“风险为本”加强管理，连续五年忻州市人民银行中心支行评为“忻州市金融机构反洗钱工作A级第一名”。他们的做法是：

　　一是充分发挥反洗钱领导小组职能作用，定期组织召开反洗钱领导小组会议，及时研究反洗钱工作重点，解决反洗钱工作中存在的问题，为全行反洗钱业务做出正确决策指导。 

　　二是强化客户信息维护工作，充分利用技术手段核实和集中上门核实方式，保证质效完成人民币存款账户客户信息的维护工作。

　　三是强化系统监测，提高异常交易报告质量。全年系统抓取 4287笔异常交易，甄别为正常报告4285笔，甄别为可疑的报告2笔。累计下发内部协查115笔。

　　四是正确识别客户风险等级。根据系统抓取交易，适时调整客户风险等级。将可疑交易客户风险类别调为高风险客户，同时下发风险提示，密切关注客户动向。同时增强尽职调查，及时了解客户的情况，以便有针对性的采取控制措施。