建行常德安乡支行三举措防范个人业务柜面案件风险

    建行常德安乡支行在旺季营销的关键节点，针对岁末年初既是旺季营销最繁重的时期，也是各类风险加速暴露之时的实际情况，从三个方面着力防范岁末年初个人业务柜面操作风险。

    一、防范代办业务风险，严格审核客户身份。安乡支行针对岁末年初往往是社会上资金链紧张、民间借贷盛行之际，不法分子利用银行操作漏洞将风险转嫁给银行。该行对于需出示证件的代办业务，按照总行要求严格审核客户身份，查验客户所持介质和密码，核查办理人与代理人双方证件，并核实代理人身份，严格落实对代办人的签字要求，确保签字以及所代理业务真实合规。

    二、防范道德风险，警示员工严守底线。该行针对临近年末个人客户资金相对富裕，对建行销售的基金、黄金、保险、理财等产品收益敏感度增强，同时批量代发工资业务量大集中，易发生风险事件。该行严格按照总行相关制度要求，守住底线，严禁利用员工、驻点人员账户及其控制账户过渡客户资金；在产品销售方面，该行严格审核投资人身份，认真遵守风险提示制度，严禁夸大产品预期收益；在代发工资业务方面，该行要求规范数据交接，严禁将客户端软件安装在网点，违规迟发代发工资。

    三、防范舆情风险，制定负面舆情应急预案。该行针对当前正值旺季营销，制定负面舆情应急预案，防范舆情风险。对于可能出现的舆情风险，该行要求在第一时间安抚好客户并进行查证，及时向上级汇报，主动及时与涉事媒体沟通，协助上级业务主管部门加强舆情监控，必要时寻求公安部门支持，妥善处置。同时加强前台网点对紧急情况以及媒体采访的应对培训，有效防范舆情风险发生。