某日下午三时左右，客户严女士携带两张即将到期的定期存单、一张银行卡及部分现金办理定期支取并重新合并存定期的业务。经办柜员觉得取两张即将到期的存单有点异常，观察到客户神色有些慌张便询问其原因，客户说话支支吾吾，解释是其先生要求取出重新存定期，然后到浙江办理某种周转手续。
出于职业习惯，柜员提示客户勿轻信他人的高息存款，注意防范电信诈骗，然而客户一再坚持要求办理，柜员在进行了充分的风险提示后，为其办理了相关业务。意想不到的是该客户离开营业厅大概十分钟，又急冲冲地赶回来，称其丈夫要求把刚刚办理的定期转入银行卡中。经办柜员感觉不对头，并且发现客户用普通话与她口中的“丈夫”在交流，当时就确认了客户遇到了电信诈骗。柜员赶紧拿过客户手中的卡和存单，防止客户遇阻后到其他网点申请办理该业务，同时呼叫大堂经理和网点主任。大堂经理和网点主任及时赶到了解情况，仔细询问，耐心劝解客户，利用诈骗电话回拨的机会当场戳穿骗子的谎言！
经过一番思想斗争，客户终于讲出了实情：原来严女士的丈夫一直在外面打工，突然接到一通电话，说是其身份证被盗用，办理了大额信用卡，并且恶意透支达二百多万。出于害怕其丈夫便把严女士的电话透露给了骗子，骗子利用严女士夫妻二人的害怕心理，诱骗他们将自己的心血转入某“安全账户”，于是才有了上面的闹剧。网点主任一边安抚客户不安的紧张情绪，一边讲解电信诈骗的典型案列和特征。客户听了网点主任的宣传教育，幡然悔悟，对网点人员热情、细心、周到服务，成功为其避免损失的行为连声道谢！
当前电信诈骗十分猖獗，不法分子作案手法不断翻新升级，各式各样的诈骗层出不穷，令人防不胜防。本案例中的犯罪分子利用客户的防范意识相对薄弱，缺乏金融常识以及遇事胆怯的心理，进行恐吓、欺诈。幸而本网点的柜员时刻保持高度的警惕心以及敏锐的洞察力，及时发现客户神态异常语言含糊，及时通知大堂经理和网点主任劝解客户，使不法分子的阴谋落空，避免了客户资金损失，树立了“您身边的银行 可信赖的银行”的社会形象。
面对电信诈骗日益猖獗的现象，该行时刻保持高度警惕，认真执行“三问二看一核查”的操作流程，对大额汇款的客户以及业务申请异常的客户耐心地进行风险提示，发现可疑之处后果断处理，最大限度地避免客户资金损失，有力维护了“最安全银行”的社会形象。该行网点主任在平时的工作中经常进行防诈骗培训，讲解最近发生的典型诈骗案例，提高全员防诈骗技能和警惕意识。该网点人人保持戒备，不论是保安，大堂经理或是柜员，一旦发现可疑及时相互转告，众人一起分析，合力帮助客户解决问题。此外，该行处处注意防范，各人坚守自己的责任区域，柜员主要负责柜面渠道，大堂及保安主要负责自助服务区，平时注意巡查巡视，并积极在客户中间开展防诈骗宣传教育，提高人民群众的安全防范意识，构筑起一张坚实的“防诈骗安全网”。
