2015年，淮安新区支行积极组织开展个人理财营销活动，不断创新营销模式，以中高端客户为依托，不断加大攻关力度，全面提高个人客户理财产品覆盖率，实现了个人理财业务的快速发展。截至年末，该行累计营销个人理财产品3477万元，计划完成率位列全辖前三名。
为有效推动个人理财产品营销力度，调动网点营销的积极性，该行年初就制定了个人理财产品营销计划，反复强调发展个人理财业务的重要性和紧迫性，要求各部门必须按照个人理财产品指标有规划、有进度进行营销，并在绩效考核中加以量化，为成功营销个人理财目标客户提供了强有力的思想保障。
为充分掌握客户产品需求，该行创新理财业务营销模式，改变已往只注重卖产品而忽视客户市场开发的营销模式，通过设立理财产品宣传专栏、建立客户回访制度、定期召开客户联谊会等形式，强化与客户之间的交流，拉近与客户的距离，积极实施理财客户市场培育工程，大力培育目标客户群，夯实理财业务发展根基；同时，采取理财业务与其他业务相结合的方式，抓好理财产品的交叉渗透营销，即对前来办理和咨询业务的每一位客户，要求网点员工在快速办理和耐心解答的同时，适时推介各项人民币理财产品，突出宣传各项人民币理财产品的“卖点”及品牌优势，有效推动理财产品销售可持续发展。
为突出营销重点，该行锁定目标客户群，一是做大客户总量，活跃产品交易。该行各网点在营销前，对存量的个人客户进行了详细的普查，除了调查客户的日均余额、发生额等情况外，还根据客户的企业性质、销售收入、资金流向与流量及所使用产品、上下游关联企业等情况对客户进行了综合分析评价，以此锁定目标客户群，通过增加客户总体数量、提高活跃客户占比带动个人理财销售额和存量规模的增长。二是紧盯目标客户，强化高层营销。建立高层营销、快速反应机制，通过银企互联、上门拜访、制定金融服务方案等形式，有效提升营销力度与营销效率，满足客户多方位的需求，为客户提供多元化的金融服务。
面对日益激烈的市场竞争，网点充分发挥营销阵地作用，做好柜面基础服务，为客户提供优质、高效的业务办理环境。健全理财产品售后服务体系，根据银行理财信息披露流程，准确、及时披露产品净值、到期收益率和重大事项等，提升专业化理财品牌形象。一是着重做好对重点企业客户理财专业化、差别化的优质服务和售后维护工作。二是采取“一对一”的营销手段，为优质企业客户提供理财专业化、差别化的优质服务。三是采取项目推介和对口营销策略，重点与支行中高端客户进行理财产品项目推介，采取专人负责、专人维护和主动上门服务等有效措施。通过采取上述有力措施，为支行完成对个人理财产品营销任务创造了良好的条件。
为增加客户忠诚度，该行理财经理对已购买理财产品的客户进行台账管理，根据即将到期理财产品客户名单，逐日对到期的期次理财产品进行监测，切实做到心中有数，目标明确，有的放矢，主动落实。弄清客户对理财产品的需求信息和资金的使用动向，不失时机进行再次营销，承接新发行的理财产品，从而实现理财产品的持续销售，防止存款流失，不断提高客户贡献度。
