截止2016年2月12日,东风支行个人客户系统维护率达31.02%,位全市第一,也是全市唯一一个达到市行要求的行。
为推进“真正以客户为中心”个人业务转型,积极应对当前利率市场化、互联网金融带来的变化,强化客户经营与管理,实现个人客户的精细化管理和精准营销,提高个人客户服务能力,东风支行紧紧围绕《个人客户维护指导意见》要求开展个人分层维护工作,脚踏实地依托系统维护客户、分析数据、寻找对策、发现商机、精准营销。通过全行员工的辛勤付出,东风支行个人客户系统维护率达31.02%,位全市第一,旺季营销个人存款时点完成计划任务的206%,创历史新高,这些都得益于脚踏实地依托系统维护客户。
一、成立由行长卢志勇任组长,副行长李玮任副组长,全行员工为组员的“个人客户分层分群维护领导小组”,全体组员不定期召开客户分层维护讨论会(每周不少于2次),明确各层级客户管理职责,对分层管理执行情况、维护效果以及提升情况进行考核考评。
二、建立全员操作代码,依次分配客户。操作代码建立后,按照“能维护好客户、不少于100个客户”的原则,先由柜员挑选客户,不够100个客户的和剩余的由主管行长根据岗位的不同侧重分配,主要侧重客户经理、产品经理、VIP柜员。把AUM值5万以上的存量全部分配到人。
三、有了利器要善用。为了更好的利用系统,东风支行主管行长利用一个星期的时间手把手教柜员如何修改系统密码、如何进系统菜单、怎样分析客户的存款、怎样用提醒服务、怎样做联系计划等等。只有让每位员工熟练了系统,她们才会愉悦的使用,才不会应付式使用。
四、抓落实。一是每周一晨会主管行长发放“客户分层维护记录单”,通报上周的客户维护拓展情况。没有上报的,每次扣罚100元;经回访抽查,弄虚作假的,每次扣罚500元;员工必须确保客户的联系频率,提高联系率,每周的联系率不能低于30%,低于30%且排名最后的员工,扣罚200元,联系率最高且70%以上的奖励200元;二是客户少时,开设“机动柜”每日让柜员轮流下柜做客户维护。下班后主管行长指导员工电话维护5个客户;包括对新开户的感谢、对大额资金变动的回访、存款到期的提醒、生日的问候、节日的祝福、检验手机号码是否变动等等;三是坚持通报员工系统使用情况。每旬通报员工系统的使用次数、客户联系维护率。