工行徐州丰县支行成功堵截一起冒名开户办理网银事件

    近年来，不法分子利用名账户进行网络诈骗活动越来越猖獗。不仅侵犯了客户利益，也给银行业带来了较大的声誉风险。一季度旺季以来，在做好旺季营销的同时，工商银行丰县支行始终严格执行办卡认真核对证件信息，网银“本人办、本人签、交本人”，发现问题及时上班，双人复核，将风险控制在源头。

    日前，一名男子拿着身份证，要求办理银行卡并开通网上银行。柜员象往常一样，拿起身份证审核比对，发现五官大体一致，但有些许不像。由于拿捏不定，便又找来大堂经理帮忙比对。见状，那名男子说：你看看身份证，都七年了，那时候的照片早。然而，工作人员在核查身份证照片，发现系统中照片发际、耳朵轮廓等基本一致，但系统照片上的人像稍微有那么一丁点双眼皮。此时，那名男子一会说那时候是没睡醒，一会说抽烟熏一熏就又回到单眼皮……继而开始激动责问我们。工作人员突然向他说道：请你背一下身份证号。男子笑了笑说，不背可以吧。工作人员接着说，是不是你背不出来？还有，把你生肖说一下。此时，那名男子开始脸红了，连说不是他的身份证，他是代朋友办的，并装作打电话迅速离开现场。
      
     当前，网络诈骗日益严重，冒名办卡、买卖银行卡等行为给诈骗活动提供了便利的条件。继人民银行推出一人在一个银行只能拥有四张银行卡政策出台之后，在量上控制了网络诈骗银行卡提供的问题。作为商业银行一线工作者，不能受客户情绪影响而失去责任意识，要坚持认真审核身份证及其他证件有效信息，利用辅助信息如背诵身份证号，生肖，调取系统大照片进行特征比对，做到耐心、细致，严控风险源头。