工商银行大同分行针对当前形势特点 积极做好外部欺诈风险防控

    

    一、加强学习教育，增强风险意识。通过分析所发生的外部欺诈风险事件，可看出很多风险事件是由于个别员工的合规意识不强，没有按操作流程严格把关造成的。针对此现象，要求各支行充分利用晨会、夕会等形式组织员工学习外部欺诈风险的各项规章制度和防范措施，确保上级行转发的各种外部欺诈风险信息提示和案例学习到位，将提高员工的防控风险能力作为重点。

    

    二、严格责任追究，强化制度落实，为提高员工防控风险责任心，要求各支行通过对上级行转发的各种外部欺诈风险信息提示和案例的学习，在提高员工防控风险能力的基础上，更要树立高度的责任心，触犯制度就要受到相应的惩罚，制度面前人人平等，不按规章制度操作的管理者和员工都要进行责任追究。特别是管理人员要以身作则，严格抓落实，不留死角，确保各项制度得以贯彻落实。

    

    三、认真落实行规，加强过程控制。要求各支行严格按照上级行的规定要求，严格按外部欺诈风险事件采集简要流程，对网点所发现的各类外部欺诈风险事件通过业务运营风险管理系统履职模块收集，并做到准确、及时、规范记载风险事件相关信息，完整收集外部风险事件。针对系统录入中存在的问题，及时向管理部门反映，确保现场管理制度落实到位，有效提升网点的运营效能。