工行武汉水果湖支行营业室通过资产配置挖转他行千万资产客户

 

    1月17日，正是猴年纪念币兑换高峰期，该网点营业大厅内熙熙攘攘，一片繁忙景象。此时，该网点客服代表发现某客户持有他行白金卡，立刻将客户推荐给客户经理。经初步了解得知该客户是某股份制银行私人银行客户，由于近期经济下行，该股份制银行没有该客户满意的产品，客户有换银行的打算。该客户的投资需求是在资金安全的前提下兼顾流动性，且收益高于通胀率。基于客户的需求，该网点客户经理推荐了我行私人银行产品，同时按照风险等级和中长期期限向客户推荐了以私银产品为主的综合配置方案，客户深以为然。同时，该客户与客户经理约定时间，先将他行产品进行赎回。

 

    1月19日，客户如约而至，客户经理将资产配置书、产品历史收益图与产品综合收益测算向客户一一介绍并进行营销，客户对方案十分认可，并深深感叹该行客户经理的专业性，随即将他行资金在我行进行集中，并完成了产品购买，配备了以PBZO1302为主的私银产品和大额存单、基金、保险等产品。

 

    该网点通过资产配置，成功赢得客户的认可，既挖转了他行资金，也增加了客户粘性，提升了客户资产稳定性。