建行株洲田心支行成功堵截一起冒名开户

    本周一，我在正常地叫号办理业务， 一个年轻女孩子来到柜台要求办理开户并开通电子银行的业务。在了解了客户要求后，并确定是客户本人后，我通过联网核查开始进行客户身份证真实性的审核。在确认客户信息无误后，我帮客户将银行卡开出并进入电子银行签约的界面。在电子银行签约界面我看到客户已经有一张上海开户的银行卡已经进行了电了产品的签约。我就咨询客户，以前在外地开过卡不，她说开过，是在广州，与老卡信息不符合。听到这里，我再一次询问客户是否是本人，这时客户就开始解释她和她姐姐前些时候经常变换地方驻点。听到这里我越加觉得可疑，这时我也十分确定，这个不是客户本人的身份证。在这种情况下，客户终于松口了，说她身份证丢了，急着用卡，就拿了姐姐的身份证来办卡。

    跟客户说明我行实名制开户的要求后 ，我将已经开出的卡进行销户处理，并对系统中客户的预留手机号码进行修改。现在开户时大家都会认真核对客户信息的真实性，但有时人有相似难以区分，加上客户的刻意隐瞒就使得审核工作更是困难了。这时我们需要通过一些身份相关信息的佐证来进行核实，特别是对于那些持外省身份证并主动要求开通电了产品的年轻人。进入到电子产品签约界面时如果有已签约的账户就要更加谨慎，认真核对了，万不可简单地关闭重开。特别是我们现在在新一代中开户会将客户在我行的预留手机号码一起进行更改，这也是一个很大的风险点，因此，开户时一定要严格把关，从源头上控制住风险。（田心支行   瞿纯）