当下，国际、国内经济风云多变，经济领域的犯罪活动呈高发态势，洗钱尤其猖獗，随着科技的进步，洗钱犯罪活动的渠道及方式不断翻新，时刻考验着金融业的反洗钱水平。有道是魔高一尺道高一丈，常德鼎城支行为了提高“道”法，每月都会组织全行员工进行反洗钱培训，本月25日，该行拉开了2016年的反洗钱培训序幕，组织了一场别开生面的反洗钱培训。
该行委派营运主管陈春香用案例说法，达到了很好的效果。
案例：某银行某支行营业部接待两位客户，为其办理210万元现金存款业务。柜员清点后，发现实际现金为209万元，比客户说的金额少了1万元。经查看监控录像后，最后确认存款金额为209万元。办理业务时，柜员要求客户出示身份证，客户却说未带，是受别人委托前来办理的。在出示了委托人的身份证后，柜员为其办理了该笔业务，并预留了对方手机号。
陈主管要求大家讨论该笔业务是否可疑，并阐述理由，假如是自己办理这笔业务应怎样处理？培训现场顿时热闹起来，大家你一言我一语，各抒己见，有说可疑的，也有说不可疑的，各自都说明自己的理由和准备怎样处理……
最后，陈主管作总结，该笔业务疑点有三：一是客户委托他人存入巨款却不提供客户本人的身份证件，此处违反了《中华人民共和国反洗钱法》第十六条：“客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”；二是客户不能提供大额存款合法来源的有效资料, 对客户的尽职调查工作仅停留在资料的审核层面。了解客户是金融机构能否履行反洗钱义务的关键，金融机构要识别不具有明显的经济和合法目的而进行的复杂、异常的交易，真正了解自己的客户，把好开户关和交易的尽职调查；三是客户对于1万元差额没有表示出进一步的疑义，而是接受银行的清点结果。正确的处置方法是立即向上级行和当地人行按大额和可疑交易报告程序进行报告，同时，可以向公安机关进行举报。
鼎城支行此次反洗钱培训，让全行员工受益颇多，留心处处皆学问，每个人只有掌握了丰富的反洗钱理念知识，才能更好的履行反洗的工作职责，让洗钱活动受到法律的制裁，维护正常的社会经济和金融秩序。
