建行南昌洪都支行加强柜面操作风险管理

    经济形势下行，银行的各类风险案件不断增加，建行南昌洪都支行多措并举进一步加强柜面操作风险管理。

    一是加强员工合规操作的教育培训。利用每天的晨会和每周周例会时间学习合规经营相关管理办法，提高员工风险意识。二是定期对网点进行合规检查。对所辖网点的尾箱和自助设备进行通查，对网点的现金、重空和尾箱进行检查。对于存在的问题及时指出来并给予指导。通过调阅监控、现场观察、查库等方式检测网点内控管理是否严密，对违规行为按规定进行处理和通报。鼓励网点主动自查，对自查良好的网点给予一定的奖励。三是坚持重要岗位定期轮岗交流。在人员岗位安排时要充分考虑不相容岗位的制衡，严格分离。借助系统对不兼容岗位进行控制。加大对不相容岗位制度执行的检查和监督力度。四是加强大额交易和印章管理。加强对大额交易的监控主要在授权和核实交易真实性方面。加强网点业务公章的管理，网点指定一枚业务公章作为业务凭证以外包括和金库往来和其他非业务必须加盖印章的使用，登记用印登记簿后由负责人和营业主管审核后双人监控使用。